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保險招攬告知義務歷屆試題

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共 45 題

  1. 第 1 題金融從業人員從事保險招攬行為，下列那一項是錯的？

    • A解釋保險商品內容及保單條款
    • B說明填寫要保書注意事項、轉送要保文件及保險單
    • C經所屬公司授權從事保險招攬行為
    • D可以向未經授權公司從事保險招攬行為✓ 正解

  2. 第 2 題金融從業人員從事保險招攬所用文書、圖畫、廣告文宣，下列那一項是錯的？

    • A應標明所屬公司之名稱
    • B所屬公司為代理人、經紀人者並應標明往來保險業名稱
    • C保險代理人、經紀人所屬業務員所使用之文書、圖書、廣告文宣,應經往來保險業同意方可使用
    • D廣告文宣之內容 可任意將保險業報經主管機關審查通過之保單條款、費率及要保書文件予以更改✓ 正解

  3. 第 3 題金融從業人員於保險業務員登錄後，應專為下列何者從事保險招攬？

    • A自己
    • B要保人
    • C所屬公司✓ 正解
    • D保險人

  4. 第 4 題金融從業人員從事保險業務招攬時，對不特定之第三人散播不實言論或文宣，擾亂金融秩序或其他公司營業、信譽，所屬公司如何處分？

    • A罰鍰處分
    • B減薪處分
    • C停止招攬1 年✓ 正解
    • D不需再作其他處分

  5. 第 38 題金融從業人員招攬業務時，下列行為何者是正確的？

    • A得以電子郵件促銷未經主管機關核准的業務
    • B得以網路向多數人推薦國內私募基金
    • C為爭取業績，應極力推銷收益率最高的商品而避談風險
    • D客戶簽約前應向客戶說明契約內容✓ 正解

  6. 第 96 題金融從業人員從事保險業務招攬行為所生之損害，其應與誰負連帶賠償責任？

    • A自己
    • B所屬公司✓ 正解
    • C介紹人
    • D以上皆是

  7. 第 97 題金融從業人員從事保險業務招攬時依法有何義務？A.應出示登錄證 B.應告知授權範圍 C.提供名片

    • AAC
    • BAB✓ 正解
    • CBC
    • DABC

  8. 第 98 題客戶投保傷害險後由公務員退休轉為從事建築臨時工維生，金融從業人員得知後應如何正確處理？

    • A與保險無關不必理會
    • B工作辛苦危險，應規勸另覓良職
    • C立即要求客戶向保險公司提出工作變更批改申請✓ 正解
    • D立即請客戶退保

  9. 第 99 題客戶投保後提出終止保險契約之申請，金融從業人員應如何正確處理？

    • A提出違約之告訴
    • B可拒絕之
    • C從業人員僅從事招攬工作，故不在服務範圍之內
    • D強制汽車責任保險除有法定原因外，不得終止契約，其他保險則應儘力解說保險重要，如仍欲終止，應同意並協助辦理✓ 正解

  10. 第 100 題客戶投保住宅火險後，為增加收入而將客廳兼營火鍋小吃店，金融從業人員得知後應如何正確處理？

    • A客戶仍有居住事實，故不影響
    • B立即要求客戶向保險公司提出使用性質變更批改申請✓ 正解
    • C投保當時是住宅，故只能等到保險契約到期後再說
    • D當作不知而不處理，因不知者無罪

  11. 第 101 題以下何者是根據契約或授權書，向保險公司收取費用，並代理經營業務之金融從業人員？

    • A保險經紀人
    • B保險公證人
    • C保險代理人✓ 正解
    • D以上皆是

  12. 第 102 題以下何者為不得從事保險業招攬之金融從業人員？

    • A保險業務員
    • B保險公證人✓ 正解
    • C保險代理人
    • D保險經紀人

  13. 第 179 題金融從業人員從事保險業務招攬時，於下列何者情形不負通知義務?

    • A為他方所知者✓ 正解
    • B為他方所不知者
    • C已發生者
    • D自己所知者

  14. 第 180 題保險商品銷售時，下列何者應於保險商品簡介及要保書首頁之明顯處，以鮮明字體標示？

    • A查閱公司資訊公開說明文件之方式✓ 正解
    • B公司總經理
    • C公司地址
    • D保險費率

  15. 第 181 題下列何者屬於金融從業人員招攬保險，利用其身分從事業務上的不當行為？

    • A招攬過程對客戶有恐嚇、威脅之言語或行動，或有肢體上暴行，經查證屬實者
    • B協助要求醫師開立錯誤或內容不實之診斷及處置證明，或不當誘使要保人或被保險人要求醫師開立錯誤或內容不實診斷及處置證明
    • C未親晤客戶致未能取得保戶親簽之要保相關文件
    • D以上皆是✓ 正解

  16. 第 182 題金融從業人員在從事保險招攬時應充分瞭解要保人及被保險人之事項，其內容至少應包含？

    • A要保人及被保險人之基本資料
    • B要保人與被保險人及被保險人與受益人之關係
    • C要保人及被保險人是否符合投保之條件
    • D以上皆是✓ 正解

  17. 第 184 題金融從業人員招攬保險時不應告知要保人下列那些事項？

    • A可延欠保費
    • B可退佣
    • C可折讓
    • D以上皆是✓ 正解

  18. 第 185 題金融從業人員招攬保險業務時應告知要保人投保應注意事項，下列何者為非？

    • A要保人親自填寫並簽章
    • B如何逃稅✓ 正解
    • C若要保人或被保險人為未成年人，需經其法定代理人同意，並於要保書上簽章
    • D應據實說明

  19. 第 186 題金融從業人員對保險要保書的各項詢問說明，應如何要求客戶？

    • A可避重就輕
    • B就個人隱私可不必回答
    • C可任由其自由回答
    • D應據實說明✓ 正解

  20. 第 187 題金融從業人員從事保險招攬時，有誠實填寫招攬報告書的義務，下列何者為招攬報告書應包含的內容：

    • A招攬經過
    • B要保人及被保險人是否投保其他商業保險
    • C家中主要經濟來源者
    • D以上皆是✓ 正解

  21. 第 251 題金融從業人員於保險業務招攬時，對於被保險人所填要保書，下列何者正確？

    • A於空白要保書簽名即可
    • B要求被保險人親自填寫並簽名✓ 正解
    • C實務上可代填不用簽名
    • D口頭允諾即可不用填寫

  22. 第 252 題金融從業人員從事保險業務招攬時，對被保險人因連續高額投保，與其固定收入顯不相當時，應如何處理？

    • A盡速收取保費
    • B維護客戶投保權益
    • C了解其動機，若有不良企圖應予以規勸導正✓ 正解
    • D只要保險公司同意即可

  23. 第 254 題金融從業人員從事保險業務招攬時，下列何者行為或觀念是錯誤的？

    • A業務人員對於商品應充分了解
    • B惡性殺價是市場競爭正常行為✓ 正解
    • C對被保險人應作適當的商品規劃
    • D各項權利義務須詳細說明清楚

  24. 第 255 題金融從業人員從事保險招攬業務時，下列何種行為是正確的？

    • A為節省客戶費用， 提供錯價、放佣
    • B詳實說明客戶依保險契約的權利義務✓ 正解
    • C為增加業務人力，無須所屬公司同意即可招聘人員
    • D其他國家的商品對客戶較為有利，因此雖然未經我國主管機關核准或備查，仍可向客戶推銷

  25. 第 256 題金融從業人員提供保險理賠服務下列何者是正確的？

    • A提供專業之服務協助，並請申請人據實填寫理賠申請書✓ 正解
    • B提供專業之服務協助，並代填寫理賠申請書
    • C理賠金額可任由申請人要求給付
    • D允諾客戶一定可獲公司理賠

  26. 第 257 題發現保險契約錯誤記載時，金融從業人員應如何處理才屬正確的？

    • A只要要保書填寫正確即可
    • B立即送回保險公司更正或重新製作保單✓ 正解
    • C保險從業人員於錯誤處更正後，簽名即可
    • D錯誤處未達三個，可不必更正

  27. 第 258 題金融從業人員於保險業務招攬時，不慎對商品作出不正確之解釋，應如何正確處理？

    • A不影響，因口說無憑
    • B口述僅供參考，一切以要保書或文宣為準
    • C立即對客戶提出更正及正確解釋說明✓ 正解
    • D認知不同，難以斷定錯誤與否

  28. 第 259 題金融從業人員從事保險業務招攬應以何種態度經營及建立客戶群？

    • A專業誠信之態度✓ 正解
    • B得過且過之態度
    • C業績至上
    • D自身利益優先

  29. 第 261 題金融從業人員於保險業務招攬時，得要求要保人履行據實說明義務，係屬下列何種原則？

    • A損害補償原則
    • B保險利益原則
    • C主力近因原則
    • D最大誠信原則✓ 正解

  30. 第 262 題金融從業人員於保險業務招攬時，得約束要保人或被保險人的事項有告知、通知、 保證，是基於何種原則？

    • A最大誠信原則✓ 正解
    • B利益衝突原則
    • C損害賠償原則
    • D以上皆非

  31. 第 263 題下列何者是金融從業人員於保險業務招攬時的不當行為？

    • A客戶外觀明顯可見或業務員明知應告知事項而惡意隱匿或唆使客戶隱匿。
    • B協助、任憑客戶偽造、變造或做不實之登載於要保書、理賠申請文件或其他文件
    • C唆使(誘導)客戶對應告知事項做不實之告知。
    • D以上皆是✓ 正解

  32. 第 308 題下列何者係金融從業人員秉持誠實信用原則之行為？

    • A假借銀行存款名義招攬保險
    • B以高預定利率作不實比較，誘使消費者抱持錯誤認知而購買保險
    • C不以單獨強調或與其他金融商品比較之方式誤導消費者✓ 正解
    • D以上皆是

  33. 第 316 題金融從業人員基於招攬業務時，應秉持誠實信用原則，下列行為何者不屬誠實信用原則？

    • A客戶對商品有不懂之處應再仔細說明
    • B商品一旦售出，即使客戶對商品內容有疑問也置之不理✓ 正解
    • C客戶交給我們的資料，不可隨意散播
    • D以上皆是

  34. 第 339 題金融從業人員發現保險商品條款涉及被保險人利益之解釋，如有爭議時，應如何處理？

    • A作有利保險公司之解釋
    • B作有利被保險人之解釋✓ 正解
    • C以訴訟方式處理
    • D不需理會

  35. 第 340 題金融從業人員從事保險業務招攬時，明知道保險標的之危險已消滅，仍要求客戶投保，則保險契約：

    • A無效✓ 正解
    • B有效
    • C不得解除
    • D以上皆非

  36. 第 341 題金融從業人員從事保險業務招攬時，其利益與客戶之利益無法兼顧面臨取捨時，從業人員應如何處理？

    • A以自身利益為重
    • B給予客戶專業分析，爭取合理之利益✓ 正解
    • C以達成公司要求為準則
    • D以客戶意見為準，忽略自身之專業

  37. 第 344 題金融從業人員從事保險業務招攬時，除考慮到自身利益外，以下哪一項更加必須顧到？

    • A公司利益
    • B社會責任✓ 正解
    • C業績成長
    • D以上皆非

  38. 第 414 題下列何者是金融從業人員從事保險業務招攬的不當行為？

    • A代客戶簽章
    • B未經客戶同意或授權填寫有關保險契約文件
    • C未經授權而代收保險費或代收保險費未依規定交付保險業開發之正式收據
    • D以上皆是✓ 正解

  39. 第 476 題金融從業人員銷售保險商品之招攬廣告，應遵守下列那些法令？

    • A個人資料保護法
    • B消費者保護法
    • C保險法等相關法令
    • D以上皆是✓ 正解

  40. 第 477 題金融從業人員從事保險業務招攬時，主張保險利益原則，主要是防止什麼危險發生？

    • A政治危險
    • B倫理危險
    • C職業危險
    • D道德危險✓ 正解

  41. 第 478 題金融從業人員於保險業務招攬時，可否於保險契約中免除或減輕保險公司依保險法應負義務者？

    • A可以
    • B不可以✓ 正解
    • C可以，但需要保人同意
    • D以上皆非

  42. 第 484 題金融從業人員銷售保險商品之招攬廣告，除應遵守相關法令外，並應遵守什麼規定？

    • A商場守則
    • B商場資訊
    • C保險業相關自律規範✓ 正解
    • D以上皆是

  43. 第 485 題下列有關金融從業人員從事保險招攬所用的文宣、廣告、簡介、商品說明書及建議書等文書，何者為是？

    • A應標明所屬公司之名稱
    • B內容應與保險公司報經主管機關審查通過之保險單條款、費率及要保書等文件相符
    • C經所屬公司核可同意使用， 其內容並應符合主管機關訂定之資訊揭露規範
    • D以上皆是✓ 正解

  44. 第 486 題金融從業人員從事保險業務招攬，主張損害補償原則，主要理由為何？

    • A預防道德危險發生
    • B預防損害發生
    • C預防不當得利發生✓ 正解
    • D以上皆是

  45. 第 547 題若僅通過金融市場常識與職業道德考試則可銷售下列何種金融商品？

    • A保險商品
    • B基金
    • C推介股票
    • D以上皆非✓ 正解