客戶資料保密義務歷屆試題
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共 71 題
第 15 題證券商之業務人員平常執行業務，下列敘述何者為正確？
- A基於業務之便，可以任意調閱客戶資料
- B工作時無意間看見公司機密，基於服務客戶與利益共享，於是與客戶分享
- C關於客戶的基本資料或買賣證券資料，基於職業道德之保密原則，不對外洩漏✓ 正解
- D為了業務需要，業務人員可以自行製作誇大績效的文宣，以吸引並招攬客戶
第 61 題信用卡業務代表推廣卡片時，應遵守下列何種事項？
- A注意服裝儀容
- B配帶名牌及名片且明確標示發卡機構名稱
- C應妥善保管申請人資料，不得挪作他用
- D以上皆是✓ 正解
第 154 題有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列陳述何者有誤?
- A不得從事足以損害委任人權益之交易
- B得對無權過問之同仁洩漏客戶資料✓ 正解
- C不得違反契約、內部作業規範、內部控制等行為
- D不得為與委任人有利益衝突之第三人從事代客操作業
第 168 題有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者為非？
- A對於客戶資料，沒有保密之義務✓ 正解
- B不可誤導客戶不正確之價值及理財觀念
- C應充分告知客戶產品之性質與內容
- D應避免不當銷售或推介之行為
第 175 題金融從業人員從事全權委託投資業務，不得為下列何種行為？
- A直接或間接提供或接受金錢或其他利益
- B無故洩漏公司基金或全權委託帳戶之機密
- C使人誤信能保證本金之安全或保證獲利者
- D以上皆是✓ 正解
第 178 題天心證券投資信託公司簽訂全權委託契約時，應於契約載明？
- A負有保密義務
- B盡善良管理人之注意義務
- C對委任事務之報告義務
- D以上皆是✓ 正解
第 201 題為防範利益衝突及保護營業秘密，證券商之董事、監察人及受僱人員等內部人員獲悉承銷部門出售其包銷取得之股票或自營部門欲為買賣股票種類者，下列敘述何者為正確？
- A於承銷部門出售或自營部門買賣前，不得為同種類股票之買賣委託✓ 正解
- B為服務客戶，立刻將此消息告知主要客戶先為買賣同種類股票
- C自己或通知親朋好友先為買賣同種類股票
- D立刻報告直屬主管因應處理
第 248 題購買基金之客戶要求投資信託公司揭露其財務狀況，公司人員應採取何者措施？
- A得拒絕提供任何資料
- B不得拒絕提供可公開之財務報表資料✓ 正解
- C公司人員視情況隨興提供資料
- D只提供口頭說明資料
第 280 題一個具有誠信的證券商及其從業人員，其基本該遵守的行為規範為何？
- A服務誠信
- B財務與公司的紀錄誠信
- C善盡保密之責
- D以上皆是✓ 正解
第 283 題證券商之業務人員執行業務應本誠實及信用原則，下列何者為其本於職業道德而不得有之行為？
- A以職務上所知悉之消息，從事上市或上櫃有價證券買賣之交易活動
- B利用客戶名義或帳戶買賣有價證券
- C洩漏客戶委託事項及其他職務上所獲悉之秘密
- D以上皆是✓ 正解
第 316 題金融從業人員基於招攬業務時，應秉持誠實信用原則，下列行為何者不屬誠實信用原則？
- A客戶對商品有不懂之處應再仔細說明
- B商品一旦售出，即使客戶對商品內容有疑問也置之不理✓ 正解
- C客戶交給我們的資料，不可隨意散播
- D以上皆是
第 317 題金融從業人員對於客戶資料，不應有下列何種行為？
- A妥為保管
- B不得出售
- C應有保密之義務
- D提供同業參考✓ 正解
第 318 題信用卡發卡機構應約束業務代表不得從事下列行為？
- A故意毀損同業之申請書架
- B故意破壞同業之各項宣傳品
- C洩露信用卡申請人之個人資料
- D以上皆是✓ 正解
第 320 題金融從業人員對於客戶資料處理方式，以下何者為非？
- A不得對外任加討論
- B不得任意對外發表
- C得對無權過問之同仁洩漏✓ 正解
- D不得擅自利用客戶資料為自己進行交易而謀取利益
第 324 題金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項，下列敘述何者為非？
- A得向顧客收受不當佣金、酬金✓ 正解
- B應避免不當銷售或推介之行為
- C不得向他人出售、洩漏客戶資料
- D應遵守相關法令規定
第 336 題金融服務業從事投資顧問事業其從業人員應以善良管理人之注意處理受任事務，除應遵守主管機關發布之相關函令外，並應確實遵守何種事項？
- A不得收受委託者資金，代理從事證券投資行為
- B除法令另有規定或委託者另有指示外，對因委任關係而得知委託者之財產狀況及其他之個別情況，應保守秘密，不得洩漏予任何第三人
- C不得另與委託者為證券投資收益共享、損失分擔之約定
- D以上皆是✓ 正解
第 397 題有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者有誤？
- A不得與客戶約定分享利益或共同承擔損失
- B不得利用客戶帳戶或名義為自己從事交易
- C不得利用他人或自己名義供客戶從事交易
- D得任意對外發表客戶資料✓ 正解
第 398 題有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者正確？
- A應避免利益衝突✓ 正解
- B得與客戶約定分享利益
- C得對外任加討論客戶資料
- D得將已成交之買賣委託，由委任人名義改為其他第三人
第 399 題下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，應遵守之事項何者有誤？
- A可與客戶約定分享利益或共同承擔損失✓ 正解
- B應妥為保管客戶資料
- C應避免不當銷售或推介之行為
- D不可利用客戶帳戶或名義為自己謀取不當利益
第 411 題金融從業人員從事保險業務招攬後，擅自將所蒐集客戶之個人資料，轉交給第三人， 該行為如何？
- A正常行為
- B異常行為
- C適法行為
- D違法行為✓ 正解
第 412 題金融從業人員得否蒐集或利用他人個人資料？
- A不可以
- B視情況而定
- C可以
- D可以，但須依相關法規辦理✓ 正解
第 415 題金融從業人員從事保險業務招攬，於下列何時，應對客戶資料盡保密之義務？
- A業務員在職時或離職後✓ 正解
- B僅於業務員招攬業務時
- C僅於業務員將資料歸檔時
- D以上皆非
第 417 題金融從業人員於業務上獲取客戶之個人資料，應以何種態度面對？
- A不得隨意直接或間接對第三人洩露✓ 正解
- B只要非出於故意之揭露，即無庸負責
- C以漠不關心態度面對
- D基本資料可以洩露無妨
第 418 題金融從業人員對於客戶資料之維護，應如何處理才算適當？
- A客戶特別叮嚀時再注意就好
- B應盡善良管理人之注意義務✓ 正解
- C可用以換取利益
- D視與客戶關係而定
第 419 題金融從業人員對於經手業務所得知之客戶訊息，應抱持如何態度始屬適當？
- A可在市場上交換獲取利益
- B反正我不洩露，別人也會洩露
- C本於職業道德，應予維護✓ 正解
- D視狀況而定
第 420 題金融從業人員基於保密原則：
- A應注意對帳單寄送時客戶資料之隱密性，以保障客戶權益
- B以電子郵件方式寄對帳單者，應比照網路交易認證機制，透過憑證機構之資料加密等功能，始得傳送予客戶
- C非依法令所為之查詢，不得洩露客戶委任事項及其他業務上所獲悉之秘密
- D以上皆是✓ 正解
第 424 題對於金融從業人員應有之態度，下列敘述何者正確?
- A應妥慎保管客戶資料，除依法令所為之查詢外，不得洩露客戶委託事項
- B不得利用職務之便，洩露或利用公司及客戶之資料圖利
- C不得利用或竊用他人電子帳號及密碼，為任何業務或非業務行為
- D以上皆是✓ 正解
第 426 題金融服務業寄送客戶買賣報告書時，何者敘述適當?
- A基於保密，應依約定方式交付客戶本人✓ 正解
- B基於保密，一律由客戶親至公司領取
- C可由業務員代領
- D以上皆非
第 427 題金融服務業對於其客戶個人資料之處理方式，何者敘述有誤?
- A依照個人資料保護法辦理
- B可放置公開場所，以便其他同仁隨時連絡服務✓ 正解
- C須經客戶同意，方可將客戶之基本資料、財務資料通用
- D資訊人員應對客戶資料具保密之義務
第 428 題金融從業人員應本保密原則，忠實執行業務，何者敘述有誤?
- A可提供客戶委託之事項予依法進行調查之主管機關或檢調單位
- B如經客戶同意，可將客戶之基本資料、財務資料互為通用
- C可為了保護個人隱私，以非真實姓名從事金融商品交易分析✓ 正解
- D未能出示身分證明文件者，可拒絕就其個人資料申請查詢
第 429 題金融服務業之委任客戶 A 君之配偶，若未經授權要求提供 A 君之買賣報告書供其參考：
- A不可提供 A 君之買賣報告書給其配偶✓ 正解
- B可提供A 君之買賣報告書給其配偶
- C需A 君之配偶填寫申請書並簽名才可以提供
- D僅能陪同 A 君之配偶現場閱覽
第 430 題下列何者不是金融服務業之從業人員必須禁止的行為？
- A交付給客戶公司未公佈的財報
- B交付給客戶公司依法已公開的資訊✓ 正解
- C交付給客戶公司的商業機密
- D以上皆非
第 431 題基於職務的關係而獲得的客戶資料，金融服務業之從業人員應該如何做才正確？
- A由於大環境不佳，基於自己未來生活著想，可以將客戶資料轉賣給別人
- B必須忠於保密原則，絕不對外洩露✓ 正解
- C隨意丟棄，不整理
- D以上皆是
第 435 題有關證券商管理相關法令對保密及不得為之行為規範，誰應該遵守？
- A證券商之負責人
- B證券商之業務人員
- C證券商本身
- D以上皆是✓ 正解
第 436 題下列何者屬於證券商的商業機密，身為公司的員工，不可對第三者透露？
- A客戶及其買賣交易證券的相關資料✓ 正解
- B公司名稱、營業處所、聯絡電話、電子郵件信箱等資料
- C公司官方網站提供的資訊
- D以上皆是
第 437 題關於證券之從業人員職業道德行為之保密規範，下列敘述何者為非？
- A未經主管機關同意，不得對執行職務無關之人洩漏主管機關金融檢查報告
- B出席公司股東會領取該公司議事手冊或年報✓ 正解
- C不得洩漏或交付依洗錢防制法規定向法務部調查局申報疑似洗錢交易案件相關資料
- D證券商對於非應依法令所為之查詢，不得洩漏客戶委託事項及其他業務上所獲悉之秘密
第 438 題金融從業人員辦理業務應予保密，下列何者為非?
- A客戶資料
- B商品機密
- C公司業務機密
- D業務簡介✓ 正解
第 439 題金融從業人員辦理業務對客戶資料之保密，以下何者為非？
- A客戶基本資料無須保密✓ 正解
- B客戶帳務資料應予保密
- C客戶信用資料應予保密
- D客戶投資及保險資料應予保密
第 443 題金融從業人員使用公司機密文件，以下何者有誤？
- A如非必要應儘量免用或減少副本
- B機密文書誤繕誤印之廢紙應予回收再利用✓ 正解
- C非經權責主管人員核准，不得攜出辦公處所
- D會議使用之機密資料，會議結束應當場收回
第 444 題金融從業人員受託管理客戶財產時應注意保密事項，以下何者是錯誤的？
- A管理決策執行過程應保守秘密
- B受託交易之執行應保守秘密
- C受託操作績效佳之交易決策應供自營部位參考✓ 正解
- D管理決策與交易之執行嚴禁洩露或不當使用
第 445 題公司委任第三人處理相關事務，受任第三人應注意下列保密事項，何者為錯誤？
- A客戶資料得提供關係企業促銷業務✓ 正解
- B客戶資料不得外洩
- C客戶資料不得不當利用
- D客戶資料之使用應建立內部控制機制
第 446 題以下所述有關客戶資訊之使用，何者是錯誤的？
- A於公司內部應設置防火牆防止資訊外洩
- B為提高業務績效，得提供予非相關業務人員使用✓ 正解
- C拒絕提供予其他非辦理業務人員使用
- D應適當監管以防止客戶之資訊不當交流或不當共用
第 447 題妥慎保管客戶資料，確認與客戶相關資料及客戶隱私之保密性，屬下列何項原則？
- A保密原則✓ 正解
- B能力原則
- C資訊公開原則
- D客觀性原則
第 448 題金融從業人員對於客戶之相關資料：
- A可任意放置
- B可隨便公開
- C不須保密
- D確實保密✓ 正解
第 449 題所謂保密原則，下列何者為非？
- A對存款人的法定代理人不必保密
- B客戶的住址資料必須保密
- C存款餘額 100 萬元以上才須保密，100 萬元以下請示主管即可✓ 正解
- D保密對象包含駐守銀行的警察
第 450 題若有第三人欲索取當事人之帳戶資料，何者為非？
- A須經當事人書面同意方可為之
- B須主動積極提供之，以表現金融從業人員之熱誠✓ 正解
- C經當事人之法定代理人書面同意方可為之
- D依保密原則，可直接拒絕對方之要求
第 452 題從業人員對於自客戶取得之機密資料應盡保密義務，所謂保密原則下列何者正確？
- A不得以任何方式洩露予與執行該業務無關之人
- B不得為交付目的以外之利用
- C應以善良管理人之注意義務管理之
- D以上皆是✓ 正解
第 454 題從業人員對於所屬公司之機密資料在下列何種情形下可不適用「保密原則」？
- A於資料揭露前已為公眾所知
- B依相關法令要求被揭露者，非因從業人員違反保密義務者
- C(A)及(B)✓ 正解
- D以上皆非
第 456 題金融從業人員對於客戶的資料，應如何處理？
- A予以保密✓ 正解
- B未經客戶同意，提供給關係企業做行銷
- C告知同事給予參考
- D讓其他客戶瞭解
第 457 題金融從業人員得知客戶個人資料，應如何處理？
- A予以保密✓ 正解
- B可用於私人用途
- C販售給非法單位
- D隨意揭露給他人
第 459 題金融從業人員為客戶辦理財富管理，對客戶本身的資產、各項資料及隱私都應該妥慎保管不得洩露或不當使用，以符合下列何種原則？
- A利益衝突原則
- B保密原則✓ 正解
- C禁止原則
- D告知原則
第 460 題金融從業人員對於取自客戶之相關資料或資訊應不得為下列之行為？
- A公開
- B販售
- C複製
- D以上皆是✓ 正解
第 461 題金融從業人員對公司或其客戶之資訊，除經授權或法律規定公開外，應負有保密義務，理由為何？
- A可能為競爭對手所利用
- B洩露未公開資訊之後對公司有所損害
- C洩露未公開資訊之後對客戶有所損害
- D以上皆是✓ 正解
第 462 題妥善保管客戶資料，確保客戶相關資料及客戶隱私之保密性，是屬下列哪一原則之表現?
- A守法原則
- B保密原則✓ 正解
- C能力原則
- D誠信原則
第 464 題有關銀行授信資料，下列敘述何者為正確？
- A應有保密之義務
- B不得向他人出售、 洩露
- C不得提供自己或他人使用
- D以上皆是✓ 正解
第 465 題信用卡推廣人員與特約商店辦理簽約時所檢附之合約資料，應如何處理？
- A妥為保管
- B不得移做他用
- C不將資料外洩給第三人
- D以上皆是✓ 正解
第 466 題金融從業人員對經辦業務所取得之客戶資料，下列行為何者是正確的？
- A可販售予第三人
- B不可販售予其他客戶，但可以跟其他同業交換
- C可提供給自己親友開設的公司參考
- D除法律另有規定外，應保守秘密✓ 正解
第 467 題信用卡發卡機構之聘雇人員對於客戶資料，下列何者為正確？
- A應有保密之義務
- B不得向他人出售、洩露
- C不得提供自己或他人使用
- D以上皆是✓ 正解
第 468 題下列有關金融從業人員對於客戶資料之陳述，何者為是？
- A得對外任加討論
- B不得任意對外發表✓ 正解
- C得對無權過問之同仁洩漏
- D沒有保密的之義務
第 470 題為強化客戶對金融機構的信賴，金融從業人員對客戶資料之處理，以下敘述何者正確？
- A對於客戶資料之保密應依據相關主管機關之法令規定辦理，善盡對客戶資料保密之職責
- B對於客戶資料之保密，除法令規定外，未經客戶簽訂契約或書面表示同意前，不得以任何方式洩露往來客戶之相關業務資料
- C若發生客戶資料外洩時， 應依內部之通報程序向相關主管報告，儘速研議緊急補救措施，並審酌案件內容通報主管機關或治安單位
- D以上皆是✓ 正解
第 472 題進行全權委託投資業務之金融從業人員得將客戶帳戶往來資料透露給誰？
- A同集團的投顧公司
- B人事部門主管
- C投信旗下基金的經理人
- D以上皆非✓ 正解
第 473 題下列對金融從業人員保密義務之敍述，何者正確？
- A離開原職後即不受拘束
- B客戶因個人資料洩露所受損害全數由公司賠償，相關人員完全免責
- C只要不洩露客戶資訊，用來獲取財務利益無妨
- D以上皆非✓ 正解
第 474 題下列就金融從業人員對客戶資料之保密原則的陳述何者正確？
- A不得透露予依法所進行調查行為之主管機關或司法人員
- B不得透露予公司指定之授權人員
- C應妥慎保管客戶資料✓ 正解
- D提供關係企業進行業務促銷
第 504 題下列何者不是證券商及其從業人員執行業務關於職業道德的行為規範？
- A執行業務避免利益衝突
- B下班後與親朋好友或同學餐敘✓ 正解
- C不洩露公司及客戶的機密資料
- D遵照法令及公司管理規章的規定執行業務
第 528 題金融從業人員之自律行為何者為非？
- A未經許可，不得在公司工作時間內，兼任公司以外之任何職務
- B對於公司各項文件、函電、簿冊、圖表、典章制度、公物等， 得以攜出並對外談論✓ 正解
- C對職務上所獲悉之任何未經公司同意公開之營業資訊負有絕對保密義務
- D非經主管許可，不得擅自對外發表任何有關公司業務之意見
第 530 題金融從業人員為發揚自律精神，應共同信守之規範，下列何者除外？
- A董監事對與本人有利害關係之交易，自行迴避
- B對客戶之資料，除基於法令規定外，應保守秘密
- C爭取業務時，與相關公司或人員間有不當利益之約定或收受✓ 正解
- D不以脅迫、利誘或其他不正當方式，獲取其他同業之行銷機密或其交易人相對資料
第 546 題下列有關金融從業人員之敘述何者正確？
- A向客戶據實告知商品相關內容
- B不得為所屬公司授權範圍以外之任何承諾
- C對因執行業務所取得之機密資料應遵守資料保護相關法令規定
- D以上皆是✓ 正解
第 555 題銀行辦理催收業務時，下列敘述何項為非？
- A不得違反公共利益
- B僅能對債務人本人及其保證人催收
- C應有保密之義務
- D得對非債務之第三人干擾或催討✓ 正解
第 558 題下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，下列應遵守之事項何者有誤？
- A依據客戶風險之承受度提供客戶適當之商品
- B避免不當銷售或推介之行為
- C不可販售客戶資料，惟可提供給自己親友開設的公司參考✓ 正解
- D廣泛了解客戶之家庭背景、生涯規劃
第 560 題金融從業人員辦理徵信工作，以下敘述何者有誤？
- A徵信人員應依誠信公正原則， 辦理徵信工作
- B為謀徵信工作迅速完成，徵信單位對於經常往來客戶，毋需再辦理徵信✓ 正解
- C徵信人員對徵信資料應依法嚴守秘密
- D辦理徵信，除另有規定外，應以直接調查為主，間接調查為輔
第 569 題下列何者不違反投信投顧公會會員自律公約？
- A向上市公司募集基金，並將經理之基金投資於該上市公司股票
- B不洩露所管理的基金或委任人委任事項的相關資訊✓ 正解
- C向上櫃公司募集基金，且承諾將該資金投資於該上櫃公司服票
- D在未經核准前， 接受客戶預約認購基金