穩過穩穩過

金融機構業務規範歷屆試題

本考點的全部歷屆題目（跨期別），每題直接標示正解。想練習請產生個人化複習卷，弱點題會自動優先排入。

共 30 題

  1. 第 5 題下列何者不是近年來國內主管機關管理金融市場自由化的發展方向？

    • A減少法規的限制
    • B鼓勵金融創新
    • C對國外資金進行更嚴格的限制與管理✓ 正解
    • D加強國際金融的流通

  2. 第 6 題在金融市場中主管機關訂定法律規範的目的在於：

    • A增加政府的收入
    • B促進金融市場健全發展與有效經營✓ 正解
    • C增加金融機構的進入障礙
    • D提高金融機構的經營成本

  3. 第 10 題下列何者非隸屬「金融監督管理委員會」？

    • A銀行局
    • B公務人員退休撫卹基金管理委員會✓ 正解
    • C證券期貨局
    • D檢查局

  4. 第 11 題下列何者不屬證券期貨局監理的機構？

    • A投信公司
    • B期貨公司
    • C證券商
    • D保險公司✓ 正解

  5. 第 12 題下列何者不是檢查局業務檢查的機構？

    • A保險公司
    • B銀行
    • C證券公司
    • D金融資訊服務公司✓ 正解

  6. 第 13 題下列何者非政府(金管會及中央銀行)管理金融市場的措施?

    • A訂定金融機構的資本適足率
    • B金融檢查的立即糾正措施
    • C訂定金融機構呆帳準備的提列
    • D限制存款戶的存款金額✓ 正解

  7. 第 26 題下列何者非屬專業銀行？

    • A工業信用銀行
    • B中小企業信用銀行
    • C商業銀行✓ 正解
    • D輸出入信用銀行

  8. 第 27 題下列何者非為投信公司之業務？

    • A發行共同基金
    • B代客操作
    • C全權委託投資
    • D收購委託書✓ 正解

  9. 第 28 題下列對於金融控股公司的描述何者為非？

    • A結合銀行、證券、保險等相關行業
    • B提供客戶一次購足的多元化服務
    • C控股公司旗下金融機構的關係平等，與綜合銀行之組織型態不同
    • D母公司可以非金融產業公司主導✓ 正解

  10. 第 60 題下列何者不屬於金融監督管理委員會之主管業務？

    • A金融控股公司
    • B證券業
    • C金融支付系統✓ 正解
    • D期貨業

  11. 第 65 題境外基金需經核准方得在我國境內募集及銷售，下列何者不是合法的銷售機構？

    • A證券投資信託事業
    • B證券投資顧問事業
    • C資產管理顧問公司✓ 正解
    • D證券經紀商

  12. 第 85 題學生申請信用卡有什麼限制？

    • A正卡申請人應年滿 18 歲，附卡申請人應年滿 15 歲
    • B以3 家發卡機構為限
    • C每家總額度最高新台幣 2 萬元
    • D以上皆是✓ 正解

  13. 第 89 題銀行理財專員介紹金融商品時，下列何者為錯誤之行為？

    • A提供商品說明書、告知金融商品投資之標的，管理費用及相關費用等
    • B先對客戶進行客戶屬性之問卷，暸解客戶之投資屬性
    • C未提供客戶金融商品之風險預告書並做說明✓ 正解
    • D充分告知商品之獲利及可能之損失，不提供獲利之保證

  14. 第 100 題以下何者係屬應對金融機構建立並為維持適當有效之內部控制制度負最終責任之人：

    • A總經理
    • B董(理)事會✓ 正解
    • C分行經理
    • D總稽核

  15. 第 103 題下列何者是金融從業人員正確之倫理觀念？

    • A遵守金融法規及自律規範之規定
    • B自己之報酬應與正當營業活動之收益有關聯性
    • C為客戶服務應善盡專業者之注意義務
    • D以上皆是✓ 正解

  16. 第 106 題銀行、保險及證券等金融機構間跨業行銷他業金融商品，下列何者為不正確之敘述？

    • A金融機構辦理共同行銷或合作推廣，經核准後未經客戶同意將資料交付他業運用向客戶行銷商品✓ 正解
    • B跨業行銷他業金融商品，首次須經主管機關之核准
    • C金融機構辦裡跨業行銷，應建立共同行銷或合作推廣資料儲存、處理、交互運用之內部控制管理規範
    • D共同行銷之業務人員辦理他業業務時，其行為直接對他業機構發生效力

  17. 第 107 題金控公司子公司間辦理跨業共同行銷，下列敘述何者正確？

    • A金融控股公司之子公司間依使用目的得交互運用客戶之基本資料、帳務資料、信用資料等往來交易資料
    • B辦理共同行銷之業務人員，應符合各業管法規所訂業務人員必須之資格或證照
    • C共同行銷之業務人員辦理他業業務時，其行為直接對他業機構發生效力
    • D以上皆是✓ 正解

  18. 第 121 題有關於以下由行政院國家永續發展委員會核定之『永續發展政策綱領』中所分類的政策層面與面向敘述，請問何者錯誤？

    • A「永續的環境」層面包含：大氣、水、土地、海洋、 生物多樣性及環境管理等六個面向
    • B「永續的社會」層面包含：人口與健康、居住環境、社會福利、文化多樣性及災害防救等五個面向
    • C「永續的經濟」層面包含：企業獲利、企業績效、企業營運、永續能源及資源再利用等五個面向✓ 正解
    • D「執行的機制」層面包含：教育、科技發展、資訊化社會、公眾參與、政府再造及國際合作等六個面向

  19. 第 228 題下列敘述何者正確？ A.投信投顧公司代客操作應顧及職業道德；B.投信投顧公司代客操作應建立防火牆

    • AA、B 都正確✓ 正解
    • B只 A 正確
    • C只B 正確
    • DA、B 都不正確

  20. 第 229 題下列敘述何者正確？ A.投信投顧公司代客操作應顧及客戶的投資目標與限制條件；B. 投信投顧公司代客操作應顧及客戶的財富背景與承擔風險的限度

    • AA、B 都正確✓ 正解
    • B只A 正確
    • C只B 正確
    • DA、B 都不正確

  21. 第 230 題下列敘述何者不正確？

    • A投信投顧公司代客操作應顧及客戶的投資目標
    • B投信投顧公司代客操作應顧及客戶的投資限制條件
    • C投信投顧公司代客操作應顧及客戶的財務狀況
    • D投信投顧公司代客操作不需考慮防火牆的建立✓ 正解

  22. 第 233 題下列敘述何者正確？ A.投信基金經理人不應該一方面替公家退撫基金操盤，同時私下替個人大戶代客操作。B.投顧公司應該定期與委託操作之客戶保持聯繫，告知績效近況與對未來證券市場之看法。

    • AA、B 都正確✓ 正解
    • B只A 正確
    • C只B 正確
    • DA、B 都不正確

  23. 第 263 題銀行法中所稱資本嚴重不足，係指自有資本與風險性資產之比率低於多少百分比？

    • A1%
    • B2%✓ 正解
    • C5%
    • D8%

  24. 第 268 題為穩健經營，有關商業銀行資金運用之原則，下列何者有誤？

    • A安全性
    • B投機性✓ 正解
    • C流動性
    • D獲利性

  25. 第 276 題借款人提供房地產為擔保設定抵押權予銀行，其房屋應投保適當之保險，並以下列何者為受益人？

    • A借款人
    • B房地產所有權人
    • C保證人
    • D銀行✓ 正解

  26. 第 282 題有關銀行發行信用卡之風險防範措施，下列敘述何者錯誤？

    • A加強對申請人之徵信
    • B研發信用卡之防偽技術
    • C加強特約商店偽卡辨識訓練
    • D將持卡人之個人及交易資料公開化✓ 正解

  27. 第 294 題下列何者非屬主管機關對於金融機構流動性風險之規範？

    • A法定準備金
    • B最低流動比率
    • C存放比率
    • D資本適足率✓ 正解

  28. 第 298 題下列何者非屬組織採用雲端運算服務的常見考量原因？

    • A商譽✓ 正解
    • B成本
    • C速度
    • D效能

  29. 第 304 題下列何項敘述非屬純網路銀行的明顯獨特特色？

    • A沒有實體分行
    • B沒有實體 ATM 機器
    • C營業時間無限制全年無休
    • D透過APP 提供金融服務✓ 正解

  30. 第 373 題下列何者非屬金融機構合併法所定義之銀行業？

    • A證券金融事業✓ 正解
    • B信用合作社
    • C票券金融公司
    • D信用卡業務機構