金融消費者保護法 第9條
金融服務業與金融消費者訂立提供金融商品或服務之契約前，應充分瞭解金融消費者之相關資料，以確保該商品或服務對金融消費者之適合度。 前項應充分瞭解之金融消費者相關資料、適合度應考量之事項及其他應遵行事項之辦法，由主管機關定之。
最新異動日期：2023-12-06全國法規資料庫原文 →
白話解讀
白話重點
金融服務業在和金融消費者簽約、提供金融商品或服務之前，先要充分了解消費者的相關資料，目的就是確認這個商品或服務適不適合他。也就是說，業者不能只賣產品，還要先做適合度評估。至於要了解哪些資料、適合度要看哪些事項，以及其他應遵守的細節，則由主管機關另外訂辦法。
考試要點
1. 核心義務主體是「金融服務業」；時點是在「訂立提供金融商品或服務之契約前」。2. 義務內容是「應充分瞭解金融消費者之相關資料」，目的在「確保該商品或服務對金融消費者之適合度」。3. 第2項屬授權規定：前項資料範圍、適合度考量事項及其他應遵行事項，均由主管機關定之。4. 考題常會連到金融消費者保護法第7條、第10條，重點是區分本條的「事前了解與適合度」義務。
常見陷阱
1. 不要把本條誤解成僅限某一種商品；條文是概括指「金融商品或服務」。2. 不要把「應充分瞭解」寫成選擇性義務，本條用的是「應」，屬強制。3. 主管機關訂的是「資料、考量事項及其他應遵行事項」的辦法，不是本條直接列出具體清單。
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相關考點與試題
以下為依本條整理的相關考點，以及涵蓋該考點的歷屆試題（全部免費）。
不當利益與餽贈金融市場常識與職業道德
- 113年第2次 第 9 題金融從業人員招攬證券期貨相關業務時，對於客戶折讓之要求，何者可以接受：
- 113年第2次 第 48 題金融從業人員下列行為何者為非？
- 113年第2次 第 50 題金融從業人員向供應商或客戶建議或徵求業務時，下列何種行為是被禁止的？
- 113年第2次 第 167 題下列所述金融從業人員辦理全權委託業務應廣泛了解客戶之事項，何者有誤？
- 113年第2次 第 175 題金融從業人員從事全權委託投資業務，不得為下列何種行為？
- 113年第2次 第 203 題對於證券商之業務人員執行業務而言，下列敘述何者正確？
共 42 題，顯示前 6 題。
衍生性商品業務規範金融市場常識與職業道德
- 113年第1次 第 68 題自 101 年 4 月 2 日起銀行及證券商從事店頭衍生性金融商品交易須向下列何者建置之店頭衍生性金融商品交易資訊儲存庫申報相關資訊？
- 113年第1次 第 70 題期貨商接受期貨交易人委託從事期貨交易，下列敘述何者不正確？
- 113年第1次 第 105 題結構型商品因連結標的價格變動，隨市場變化而有較高的風險報酬，下列何者是不正當的銷售行為？
- 113年第1次 第 185 題期貨經紀商不得從事何種行為？
- 113年第1次 第 192 題下列敘述何者符合期貨交易風險告知書之內容精神？
- 113年第1次 第 193 題中華民國期貨市場主管機關為：
共 7 題，顯示前 6 題。
資訊公開授權與保密金融市場常識與職業道德
- 113年第2次 第 194 題金融服務業對客戶有告知義務與通知責任，下列敘述何者正確?
- 113年第2次 第 214 題金融從業人員以電子媒體方式與客戶聯繫業務，下列何者是錯誤的？
- 113年第2次 第 218 題金融從業人員應秉持下列何種原則以提供客戶充足必要之資訊，告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之相關資訊，並向客戶快速揭露最新之資訊？
- 113年第2次 第 222 題從業人員提供客戶充足必要的資訊，告知客戶投資的風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊等，是屬於下列何種職業道德原則？
- 113年第2次 第 224 題從業人員接受客戶的委託後應符合資訊公開原則來提供服務，何謂資訊公開原則？
- 113年第2次 第 232 題下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則？
共 20 題，顯示前 6 題。