公平待客原則歷屆試題

第 6 題金融從業人員應以公司專業、形象及服務等招攬客戶：

• A不得惡意毀謗競爭者
• B不得惡意削價方式招攬
• C避免於報章雜誌刊登誇大不實廣告誘導客戶
• D以上敘述皆正確✓ 正解

第 10 題金融從業人員招攬業務時，不得以下列方式進行：

• A向客戶作不實陳述，僅強調容易獲利未同時說明相對風險
• B以多層次傳銷方式進行
• C宣稱金融商品交易簡明易懂，適合所有人士
• D以上皆不得為之✓ 正解

第 16 題證券商從事證券相關的金融業務廣告或公開舉辦投資理財活動，下列何者符合規定？

• A於廣告或活動資料中，僅揭示對公司本身有利之事項
• B利用傳播媒體從事金融商品販賣，私下自己卻反向操作
• C業務人員需盡量提供客戶完整且客觀的資訊，不得為了本身業績而作出傷害客戶的行為✓ 正解
• D直接推薦或勸誘客戶投資買賣個別金融商品

第 19 題證券商之業務人員招攬業務時，應該如何做，才能提高本身的業績？

• A自己掏錢買禮物送給客戶
• B勤練話術，以博取客戶的信任
• C培養本身的專業，以專業與誠心來面對及服務客戶✓ 正解
• D提供上市上櫃公司內線消息給客戶

第 21 題為促進證券業遵循法規及落實金融消費者保護，下列何者為證券經紀商及其業務人推介客戶買賣有價證券公平對待客戶之正確作法?

• A考慮客戶之資金及收取佣金多寡
• B視向客戶收取佣金之多寡，依客戶委託資金規劃投資策略
• C應先評估客戶之投資能力及具備合理之資訊，並不得保證所推介有價證券之價值✓ 正解
• D使用特定利益或不實廣告利誘客戶購買不符客戶適切性的有價證券

第 38 題金融從業人員招攬業務時，下列行為何者是正確的？

• A得以電子郵件促銷未經主管機關核准的業務
• B得以網路向多數人推薦國內私募基金
• C為爭取業績，應極力推銷收益率最高的商品而避談風險
• D客戶簽約前應向客戶說明契約內容✓ 正解

第 43 題金融從業人員從事業務推廣與招攬時，應秉持之原則，下列何者為錯誤？

• A誠實信用原則
• B客戶資料保密原則
• C利益迴避原則
• D利潤至高原則✓ 正解

第 44 題有關金融從業人員之業務行為規範，下列何者為錯誤？

• A應確實告知客戶之權利與義務
• B須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認
• C得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以促銷金融商品✓ 正解
• D須告知客戶買賣之金融商品可能面臨的風險與損失

第 49 題下列何者非為專業之金融從業人員應有之行為？

• A提供客戶良好的服務品質
• B提供符合客戶需求之商品
• C確認並瞭解客戶之需求
• D以自己的利益優先考量，進而侵占客戶利益✓ 正解

第 51 題金融從業人員與客戶維持良好關係，最主要的基礎是？

• A有服務的熱誠與專業能力✓ 正解
• B經常送禮
• C提供內線消息
• D以上皆非

第 52 題金融從業人員在行銷商品時應考慮？

• A行銷佣金或津貼較多的商品，以提高自己的收入
• B行銷高風險金融商品，以爭取業績
• C深入了解客戶需求，提供對客戶最有利最合適的商品✓ 正解
• D配合公司的營業方針，推展利潤高的商品

第 55 題金融從業人員行銷商品時應考慮

• A公司的營業方針高低
• B顧客真正的需求✓ 正解
• C公司的獲利
• D自身的佣金

第 58 題金融從業人員若有發生所推薦產品與消費者需求衝突時應如何處理？

• A以公司產品為優先
• B將產品說成與客戶需求相同
• C以客戶需求為最優先原則✓ 正解
• D以自己所獲報酬為優先考量

第 69 題金融從業人員執行業務時，下列陳述何者為非？

• A與客戶洽談應保持懇切之態度
• B應秉持公正客觀立場審查
• C可使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆客戶✓ 正解
• D充分告知客戶應徵提之資料

第 93 題何者非選擇基金公司的重要條件？

• A投資研究能力強
• B良好的聲譽與操守
• C經常於媒體曝光✓ 正解
• D基金績效佳

第 111 題如客戶對金融商品無交易意願，金融從業人員為業績考量應：

• A將其從客戶名單刪除，不再提供服務
• B了解客戶的需求，找尋適合客戶的商品✓ 正解
• C與客戶約定損失共同承擔，勸誘交易
• D將客戶轉由其他從業人員服務

第 118 題依現行法令規定，證券商辦理財富管理業務，提供接受高淨值客戶執行資產配置之服務，是基於何種法律關係及基礎辦理此項業務？

• A以信託方式辦理✓ 正解
• B以相互信任方式辦理
• C完全依客戶指示方式辦理
• D任由業務人員自由決定方式辦理

第 135 題以下何種行為是正確的？

• A勸誘客戶以融資方式取得資金，轉為信託財產進行運用
• B要求客戶辦信用卡否則不與之簽信託契約
• C要求客戶填寫瞭解客戶作業相關資料✓ 正解
• D要求客戶與子公司開立證券戶否則無法接受委託投資

第 136 題金融從業人員之職責要求，下列何者正確？

• A只照顧自己親朋好友
• B只照顧行員
• C公平對待所有客戶，而不偏袒某一客戶✓ 正解
• D只照顧VIP 客戶

第 137 題金融從業人員受託執行業務時，下列何者為非？

• A客戶利益置於公司或個人的利益之上
• B受託人必須揭露與客戶的利益衝突
• C受託人應公平對待所有客戶，不得偏袒某一客戶
• D受託人應以公司之利益為最高利益✓ 正解

第 147 題金融從業人員基於職業道德應如何對待客戶，下列何者行為是不對的？

• A公平對待所有的客戶
• B將客戶的利益置於公司利益或員工利益之上
• C將公司利益或員工利益置於客戶的利益之上✓ 正解
• D以客戶最高利益行事

第 156 題有關金融從業人員辦理衍生性商品業務，下列陳述何者有誤?

• A應充分告知投資人產品所涉風險
• B應向投資人說明產品之可能最大損失
• C應加強對非專業善意投資人之保護措施
• D應以從業人員自身利益為優先考量✓ 正解

第 159 題下列那一項為金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時，應遵守之事項？

• A應避免不當銷售或推介之行為
• B不得誤導消費者不正確之價值及理財觀念
• C不得使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者
• D以上皆是✓ 正解

第 160 題金融從業人員辦理衍生性商品業務時，不應有下列何種行為？

• A於交易契約中揭示可能發生之風險
• B對客戶善盡風險告知義務
• C誤導客戶之情事✓ 正解
• D提醒客戶承作商品之重要注意事項

第 168 題有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者為非？

• A對於客戶資料，沒有保密之義務✓ 正解
• B不可誤導客戶不正確之價值及理財觀念
• C應充分告知客戶產品之性質與內容
• D應避免不當銷售或推介之行為

第 183 題就身心障礙人士的投保需求，逕行拒絕受理、拒絕協助送件或勸退，會受到何種處分？

• A停止招攬 3 個月✓ 正解
• B停止招攬 6 個月
• C停止招攬10 個月
• D停止招攬1 年

第 206 題金融從業人員執行事務明知有下列事項應告知客戶，何者為是？

• A對於契約之重大條款認知錯誤
• B對於業務執行之重大事項認知錯誤
• C對於財產管理之重大事項認知錯誤
• D以上皆是✓ 正解

第 220 題何者不是身為專業金融從業人員之表現？

• A在考量公司及自身利益下，不須告知客戶其可能面臨之投資風險✓ 正解
• B客觀分析適合客戶屬性之投資商品
• C告知客戶所需之各項商品風險與報酬
• D當客戶投資標的產生劇幅波動時，主動告知

第 221 題若有客戶詢問某項商品資訊時，下列何者為不恰當行為？

• A拒絕提供或隱瞞市場上相關商品之訊息✓ 正解
• B在自身專業能力內，提供客戶該項商品之完整資訊
• C客觀分析該項商品可能面臨的風險
• D主動積極提供相關商品之資訊

第 228 題下列何者行為是金融從業人員的職責？

• A讓客戶充分了解商品內容✓ 正解
• B隱瞞不利銷售的條件
• C特別強調商品的獲利率
• D避談商品的風險

第 245 題金融服務業從事基金管理業務，下列哪些事項必須告知客戶？

• A收費基準及數額
• B研究或分析報告與投資結果
• C公司經營業務之種類與限制
• D以上皆是✓ 正解

第 259 題金融從業人員從事保險業務招攬應以何種態度經營及建立客戶群？

• A專業誠信之態度✓ 正解
• B得過且過之態度
• C業績至上
• D自身利益優先

第 260 題金融從業人員發現客戶需求與其公司所提供保險商品有落差時，應採取下列何種作為？

• A不擇手段，爭取業務
• B避重就輕，轉移焦點
• C誠實面對，據實說明✓ 正解
• D藉巧妙說詞掩蓋事實

第 272 題下列何者為金融服務業之開戶經辦應有之服務態度?

• A依當天心情決定是否完成客戶開戶手續
• B只幫交情好的業務員辦理客戶開戶
• C將自行來開戶的客戶介紹給業務員代操
• D為客戶詳細解說開戶程序並交付相關文件✓ 正解

第 273 題客戶李四有一筆定存 500 萬元到期，欲從事商品投資，金融從業人員應：

• A建議李四申購高額手續費之商品為自己賺取獎金
• B依李四需求，建議客戶申購適合自己的商品✓ 正解
• C視公司本月主推商品為何，建議李四申購該商品
• D如這個月已達到業績目標，勸誘李四下個月再申購

第 274 題下列何者是證券商之業務人員執行業務公平對待客戶應秉持的原則？

• A優先考慮自己的業績
• B協助客戶炒作股價
• C應本誠實及信用原則✓ 正解
• D完全維護公司利益

第 277 題證券商辦理財富管理業務推廣時，下列敘述何者為正確？

• A加強對客戶宣導金融常識， 提升客戶風險辨識能力，俾利建立正確理財觀念
• B證券商宜採防止財富管理業務人員收受佣金回扣，或接受招待等不當利益之措施
• C證券商宜採防止財富管理業務人員未經客戶授權，擅自為客戶進行交易，或私自挪用客戶款項之措施
• D以上皆是✓ 正解

第 282 題為促進證券業遵循法規及落實金融消費者保護，下列何者為證券業及其業務人員向客戶提供衍生性金融商品交易服務公平對待客戶應秉持之原則？

• A應以善良管理人之注意義務及忠實義務，本誠實信用原則為之✓ 正解
• B客戶為自己的親朋好友，因此釋放出未公開資訊供其投資參考
• C對於與法律相關的文件，為保護客戶予以銷毀及竄改
• D為服務及保護客戶，提供客戶經過美化的績效報告

第 293 題以下敘述何者為非？

• A信託關係是高度信賴關係，客戶辦理業務首重公司信用
• B委託投資關係有賴客戶對公司管理資產能力之肯定
• C辦理業務應先爭取業績，無須告訴客戶相關風險✓ 正解
• D辦理業務應維護消費者權益

第 325 題金融從業人員應尊重消費者合法權益，當其權益受到侵害時，應如何處理？

• A不予受理
• B請客戶自行負擔損失
• C秉誠信原則妥適處理✓ 正解
• D應視與客戶之交情決定受理與否

第 326 題金融從業人員辦理授信業務，以下敘述何者正確？

• A與客戶洽談應保持懇切之態度
• B應本平等互惠及誠信公平原則
• C將有關約定事項載明於書面，並讓客戶充分瞭解
• D以上皆是✓ 正解

第 339 題金融從業人員發現保險商品條款涉及被保險人利益之解釋，如有爭議時，應如何處理？

• A作有利保險公司之解釋
• B作有利被保險人之解釋✓ 正解
• C以訴訟方式處理
• D不需理會

第 342 題金融服務業推動重點業務或專案，不符客戶或從業人員之利益時，從業人員應採取之態度？

• A消極抵抗
• B設法將利益移轉給客戶
• C不合則去
• D勇於建言，提供個人專業意見✓ 正解

第 349 題金融服務機構之自營部門與經紀業務部門：

• A應個別獨立作業，且業務資訊不可互為流用✓ 正解
• B不須個別獨立作業，惟業務資訊不可互為流用
• C應個別獨立作業，惟業務資訊可互為流用
• D不須個別獨立作業，且業務資訊可互為流用

第 350 題當金融從業人員張三的客戶在未告知其不滿的情況下，轉向李四交易時，張三應：

• A醜化客戶，告訴李四，該客戶是位麻煩人物
• B聯合其他同事排擠李四，讓李四離職
• C試圖了解原因並虛心改進，以提升服務品質✓ 正解
• D醜化李四，向主管告狀，宣稱李四行為惡劣

第 355 題金融從業人員獲悉已影響相關客戶利益之訊息時：

• A依客戶之重要性決定是否通知
• B依與客戶之交情決定是否通知
• C不須做任何處理
• D應盡可能公平合理的通知每一位客戶✓ 正解

第 367 題為了防範公司可能與客戶或員工發生利益衝突的問題，下列何者是公司的內部管理規章應規範的內容？

• A組織架構與人員資格條件
• B風險管理制度
• C內部控制制度
• D以上皆是✓ 正解

第 395 題金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項，下列敘述何者有誤？

• A應公正對待客戶避免糾紛之發生
• B應確實瞭解客戶之財務狀況
• C應確實瞭解客戶投資需求及承擔潛在損失的能力
• D可利用客戶資料為自己謀取利益✓ 正解

第 399 題下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，應遵守之事項何者有誤？

• A可與客戶約定分享利益或共同承擔損失✓ 正解
• B應妥為保管客戶資料
• C應避免不當銷售或推介之行為
• D不可利用客戶帳戶或名義為自己謀取不當利益

第 493 題金融服務業及其受僱人員不應以業績為優先考量，對於下列何者應拒絕其交易?

• A未完成開戶手續者
• B經評估逾越其交易能力而無法提供適當擔保者
• C不適合該金融商品交易者
• D以上皆是✓ 正解

第 502 題為促進證券業遵循法規及落實金融消費者保護之公平對待客戶原則，證券商從事結構型商品之銷售或提供相關資訊及行銷文件不得有下列何種情形？

• A使人誤信能保證本金之安全或保證獲利
• B提供贈品或以其他利益勸誘他人購買結構型商品
• C誇大過去之業績或攻訐同業之陳述
• D以上皆是✓ 正解

第 531 題關於金融服務業從事授信業務之規範，下列敘述何者有誤？

• A對於授信客戶，應本公平誠信及權利義務對等原則，將有關約定事項訂明於契約並告知之
• B對授信案件應力求公正客觀並兼顧自身利益與社會公益
• C對人員之晉用應循正當途徑延攬，並長期有計畫培訓，以充實專業知識，並提高素質
• D為保障自身利益，對授信客戶重大不良訊息不宜互相通報✓ 正解

第 548 題金融從業人員要落實公平待客原則，必須先奠定從業人員認定公平待客之重要性， 首要將下列何者列為宗旨

• A優先保障公司權益
• B優先保障集團利益
• C優先保障金融消費者利益✓ 正解
• D以上皆是

第 549 題有關金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，下列敘述何者正確？

• A應保護投資者合法權益
• B應遵守相關法令規定
• C推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
• D以上皆是✓ 正解

第 552 題金融從業人員對於往來客戶，於符合法令規定之範圍內，下列作為何者為是？

• A提供客戶充足之資訊，以便其充分瞭解公司業務
• B當客戶合法權益受到侵害時，應正面回應，並作妥適之處理
• C確實依據相關法令、公司章程之規定，忠實履行職務
• D以上皆是✓ 正解

第 564 題金融服務業應共同信守的基本業務經營原則是：

• A專業原則
• B保密原則
• C公平競爭原則
• D以上皆是✓ 正解

第 569 題下列何者不違反投信投顧公會會員自律公約？

• A向上市公司募集基金，並將經理之基金投資於該上市公司股票
• B不洩露所管理的基金或委任人委任事項的相關資訊✓ 正解
• C向上櫃公司募集基金，且承諾將該資金投資於該上櫃公司服票
• D在未經核准前， 接受客戶預約認購基金

第 572 題為了保護金融消費者權益，讓金融消費爭議能公平、合理、有效的處理，下列何者是最重要且為金融業務整合性的專業法律？

• A金融消費者保護法✓ 正解
• B消費者保護法
• C個人資料保護法
• D證券投資人及期貨交易人保護法

第 573 題下列何者是屬於金融消費者保護法所謂的金融消費爭議，而受金融消費者保護法的保護？

• A金融消費者與金融服務業間因商品或服務所生之刑事爭議
• B金融消費者與金融服務業間因商品或服務所生之民事爭議✓ 正解
• C金融消費者與金融服務業間因商品或服務所生之刑事及民事爭議
• D金融消費者與金融服務業間所生之任何爭議

第 574 題下列何者為受金融消費者保護法保護之接受金融服務業提供金融商品或服務的金融消費者？

• A專業投資機構
• B符合一定財力或專業能力之自然人或法人
• C前述兩項以外的一般自然人或法人✓ 正解
• D任何接受金融服務業提供金融商品或服務之金融消費者

第 585 題下列何者是屬於金融消費者保護法所稱的金融服務業？

• A證券業
• B銀行業
• C期貨業
• D以上皆是✓ 正解