利益衝突防免義務歷屆試題

第 16 題證券商從事證券相關的金融業務廣告或公開舉辦投資理財活動，下列何者符合規定？

• A於廣告或活動資料中，僅揭示對公司本身有利之事項
• B利用傳播媒體從事金融商品販賣，私下自己卻反向操作
• C業務人員需盡量提供客戶完整且客觀的資訊，不得為了本身業績而作出傷害客戶的行為✓ 正解
• D直接推薦或勸誘客戶投資買賣個別金融商品

第 43 題金融從業人員從事業務推廣與招攬時，應秉持之原則，下列何者為錯誤？

• A誠實信用原則
• B客戶資料保密原則
• C利益迴避原則
• D利潤至高原則✓ 正解

第 49 題下列何者非為專業之金融從業人員應有之行為？

• A提供客戶良好的服務品質
• B提供符合客戶需求之商品
• C確認並瞭解客戶之需求
• D以自己的利益優先考量，進而侵占客戶利益✓ 正解

第 58 題金融從業人員若有發生所推薦產品與消費者需求衝突時應如何處理？

• A以公司產品為優先
• B將產品說成與客戶需求相同
• C以客戶需求為最優先原則✓ 正解
• D以自己所獲報酬為優先考量

第 137 題金融從業人員受託執行業務時，下列何者為非？

• A客戶利益置於公司或個人的利益之上
• B受託人必須揭露與客戶的利益衝突
• C受託人應公平對待所有客戶，不得偏袒某一客戶
• D受託人應以公司之利益為最高利益✓ 正解

第 154 題有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列陳述何者有誤?

• A不得從事足以損害委任人權益之交易
• B得對無權過問之同仁洩漏客戶資料✓ 正解
• C不得違反契約、內部作業規範、內部控制等行為
• D不得為與委任人有利益衝突之第三人從事代客操作業

第 200 題證券商辦理財富管理業務，為防範內線交易及利益衝突，對於辦理財富管理業務人員之規範，下列何者為正確？

• A不得接受客戶不合法交易
• B從客戶獲知其買賣某標的商品之相關訊息，有利益衝突或不當得利之虞者，不得從事該等標的之買賣
• C應明確告知客戶執行財富管理業務人員之所屬部門，不得有混淆客戶之行為
• D以上皆為正確✓ 正解

第 201 題為防範利益衝突及保護營業秘密，證券商之董事、監察人及受僱人員等內部人員獲悉承銷部門出售其包銷取得之股票或自營部門欲為買賣股票種類者，下列敘述何者為正確？

• A於承銷部門出售或自營部門買賣前，不得為同種類股票之買賣委託✓ 正解
• B為服務客戶，立刻將此消息告知主要客戶先為買賣同種類股票
• C自己或通知親朋好友先為買賣同種類股票
• D立刻報告直屬主管因應處理

第 207 題金融從業人員處理事務應盡善良管理人之注意義務，下列何者為錯誤的行為？

• A告知客戶投資運用之風險
• B告知客戶應給付相關款項及費用
• C未告知客戶處理業務有利益衝突✓ 正解
• D告知客戶公司相關資料

第 273 題客戶李四有一筆定存 500 萬元到期，欲從事商品投資，金融從業人員應：

• A建議李四申購高額手續費之商品為自己賺取獎金
• B依李四需求，建議客戶申購適合自己的商品✓ 正解
• C視公司本月主推商品為何，建議李四申購該商品
• D如這個月已達到業績目標，勸誘李四下個月再申購

第 276 題證券商辦理財富管理業務，下列何者為證券商為防範內線交易及利益衝突之機制？

• A有關業務人員直接或間接接受客戶或第三人之饋贈應訂定規範標準或管理措施
• B辦理財富管理業務之人員，不得接受客戶不合法交易，從客戶獲知其買賣某標的商品之相關訊息，有利益衝突或不當得利之虞者，不得從事該等標的之買賣
• C加強控管辦理財富管理業務之人員，不得與客戶約定分享利益或承擔損失，直接或間接要求、期約或收受不當之金錢、財物或其他利益，致影響其專業判斷與職務執行之客觀性
• D以上皆是✓ 正解

第 279 題證券商之業務人員執行業務應本誠實及信用原則，下列何者為其本於職業道德而不得有之行為？

• A辦理受託買賣有價證券時，有隱瞞、詐欺或其他足以致人誤信之行為✓ 正解
• B以他人或親屬名義供客戶申購、買賣有價證券
• C接受客戶委託買賣有價證券時，同時以自己之計算為買入或賣出之相對行為
• D以上皆是

第 289 題金融從業人員為客戶管理運用財產，管理運用之利益應如何處理？

• A不得以任何名義享有利益✓ 正解
• B得與他人交換而享有利益
• C得與客戶以代付差旅費方式分享利益
• D得與客戶約定收益共享或損失分擔

第 313 題有關忠實義務原則下列何者正確？

• A客戶利益優先
• B衝突避免、禁止短線交易
• C禁止不當得利、公平處理
• D以上皆是✓ 正解

第 336 題金融服務業從事投資顧問事業其從業人員應以善良管理人之注意處理受任事務，除應遵守主管機關發布之相關函令外，並應確實遵守何種事項？

• A不得收受委託者資金，代理從事證券投資行為
• B除法令另有規定或委託者另有指示外，對因委任關係而得知委託者之財產狀況及其他之個別情況，應保守秘密，不得洩漏予任何第三人
• C不得另與委託者為證券投資收益共享、損失分擔之約定
• D以上皆是✓ 正解

第 341 題金融從業人員從事保險業務招攬時，其利益與客戶之利益無法兼顧面臨取捨時，從業人員應如何處理？

• A以自身利益為重
• B給予客戶專業分析，爭取合理之利益✓ 正解
• C以達成公司要求為準則
• D以客戶意見為準，忽略自身之專業

第 342 題金融服務業推動重點業務或專案，不符客戶或從業人員之利益時，從業人員應採取之態度？

• A消極抵抗
• B設法將利益移轉給客戶
• C不合則去
• D勇於建言，提供個人專業意見✓ 正解

第 344 題金融從業人員從事保險業務招攬時，除考慮到自身利益外，以下哪一項更加必須顧到？

• A公司利益
• B社會責任✓ 正解
• C業績成長
• D以上皆非

第 345 題金融從業人員同時具有核保及理賠人員資格者，是否可同時擔任二者職務？

• A可以
• B只要所屬保險公司允許則可
• C僅得擇一擔任，以避免利益衝突✓ 正解
• D依其個人意願

第 347 題金融從業人員為公司內部人員執行證券期貨經紀業務時，為避免利益衝突：

• A應優先執行公司內部人員之委託
• B應依公司內部人員及客戶委託時間之先後順序執行✓ 正解
• C應依委託金額多寡決定執行順序
• D應由金融從業人員自行決定

第 349 題金融服務機構之自營部門與經紀業務部門：

• A應個別獨立作業，且業務資訊不可互為流用✓ 正解
• B不須個別獨立作業，惟業務資訊不可互為流用
• C應個別獨立作業，惟業務資訊可互為流用
• D不須個別獨立作業，且業務資訊可互為流用

第 353 題金融從業人員執行業務時，下列敘述何者不當?

• A應善加利用職務所得訊息，為本身牟取利益✓ 正解
• B不以職務所得訊息，為本身牟取利益
• C應以客戶利益優先，不以個人業績為考量
• D不以本身利益仲介客戶從事非法交易

第 357 題若發生金融服務業之業務人員對其與客戶之利益衝突或不同客戶間之利益衝突情事時，應如何處理：

• A以個別客戶對公司之貢獻度為依據
• B以契約約定為依據✓ 正解
• C以多數客戶之利益為依據
• D以損益標準為處理原則

第 358 題金融服務業之業務人員面對本身業績與公司規定衝突時，應該如何面對？

• A為了本身業績考量，可以忽略它
• B以公司的規定為主✓ 正解
• C先把公司提供的金融商品或服務銷售出去，再向上級反應
• D以上皆非

第 359 題在證券業所提供的業務服務過程中，下列那種情事不屬於利益衝突的範圍？

• A符合法令之受託買賣上市櫃股票交易✓ 正解
• B提供給客戶之金融商品或服務，與公司有直接或間接之不合規利益
• C未經公司同意，擅自雇用自己的親友在公司任職
• D未依公司規定在外自行開業或兼任其他職務

第 360 題防止利益衝突是從事金融服務業職業道德的要項，何謂利益衝突？

• A各獨立的個體，會因某一方的利益被歸優先，而使另一方可能蒙受損失✓ 正解
• B利益衝突一定會造成雙方獲利
• C利益衝突一定是某一方觸犯法律
• D以上皆非

第 361 題防止利益衝突是從事金融服務業職業道德的要項，利益衝突若以代理制度來解釋， 是指那兩方面的人發生利益衝突？

• A受益人及受託人
• B受託人及委託人✓ 正解
• C受益人及委託人
• D受託人及經理人

第 362 題防止利益衝突是從事金融服務業職業道德的要項，以下何項屬於利益衝突的含意？

• A數種正當利益存在有彼此競爭矛盾的現象
• B利益衝突屬於一種狀態或情境
• C避免利益衝突亦屬道德範疇
• D以上皆是✓ 正解

第 363 題防止利益衝突是從事金融服務業職業道德的要項，在利益衝突當中若與親屬牽涉到關係，當中的親屬不包括：

• A子女
• B父母
• C配偶
• D房客✓ 正解

第 364 題防止利益衝突是從事金融服務業職業道德的要項，下列那種情況可能發生利益衝突？

• A為個人私利竊取公司機密
• B透過公司財產或資訊以取得獲利
• C與公司為業務之競爭
• D以上皆是✓ 正解

第 365 題防止利益衝突是從事金融服務業職業道德的要項，下列何種狀況屬於利益衝突的問題？

• A經辦人員常常接受供應商招待、私下收受回扣✓ 正解
• B員工有轉換跑道的打算
• C有親戚朋友在同業任職
• D參加同業聯誼活動

第 366 題防止利益衝突是從事金融服務業職業道德的要項，關於利益衝突所謂之「利益」， 若將利益分成財產上利益，及非財產上利益，下列何者屬非財產上的利益？

• A汽車及房子
• B現金、存款、外幣、有價證券
• C利用公司資源，進而獲取跳槽機會✓ 正解
• D具有經濟價值或得以金錢交易取得之利益

第 367 題為了防範公司可能與客戶或員工發生利益衝突的問題，下列何者是公司的內部管理規章應規範的內容？

• A組織架構與人員資格條件
• B風險管理制度
• C內部控制制度
• D以上皆是✓ 正解

第 369 題在證券市場中，下列何者存在有利害衝突關係？

• A公開發行公司與證券承銷商之間對於公司發行證券募集資金承銷價格之訂定
• B上市(櫃)公司與證券投資人之間對於公司資訊公開之期求
• C上市(櫃)公司經營者與股東之間對於公司利益之考量
• D以上皆是✓ 正解

第 370 題以下何者之間於辦理業務時可能有利益衝突情事？

• A行使投資運用時客戶與從業人員間
• B銷售商品時客戶與其他客戶間
• C辦理業務時客戶與金融集團其他子公司間
• D以上皆是✓ 正解

第 371 題金融從業人員辦理業務應防止利益衝突，下列所述何者為錯誤的？

• A應注意業務特性不同所造成之利益衝突
• B應注意不同部門資產移轉產生利益衝突
• C應注意部門間資訊可以無限制互相交流✓ 正解
• D應注意利益不當輸送

第 372 題以下何種行為有利益衝突之虞？

• A向放款客戶強力推銷無法賣出之金融商品
• B為全權委託客戶購入公司本身股票
• C將客戶之信託財產投資公司利害關係人發行之股票
• D以上皆是✓ 正解

第 373 題以下何者不得參與投資決策？

• A與業務相關人員有利害關係者✓ 正解
• B投資決策人員
• C具有運用決定權人
• D以上皆是

第 374 題應如何建置利害關係人檔案？

• A隨便填填交差了事
• B應詳實提供資料並定期更新✓ 正解
• C稽核人員查到再提供
• D應參考其他同仁所填資料填寫

第 375 題金融從業人員執行資產管理事務時，為避免與公司發生利益衝突，應避免以下何種行為？

• A購買公司發行之有價證券
• B購買公司之不動產
• C由公司購買客戶委託管理的財產
• D以上皆是✓ 正解

第 376 題金融從業人員與客戶間辦理利害關係交易行為時，得採取何種措施？

• A告知利益衝突之情形並取得客戶書面同意✓ 正解
• B無須取得客戶之書面同意
• C不得拒絕接受有利益衝突之委託
• D應為公司積極爭取業務，接受委託

第 377 題以下所述何者違反防止利益衝突？

• A資訊交互運用應注意內部資訊控管流程
• B信託專責部門應指派專人負責內部資訊控管流程
• C客戶信託財產內容得提供其他部門分析運用✓ 正解
• D共用營業設備應注意內部資訊控管流程

第 378 題金融從業人員對於業務往來之公司，其董事、監察人或經理人無法以客觀及有效率的方式處理公務時：

• A應特別注意前述人員所屬之關係企業資金貸與或為其提供保證、重大資產交易、進(銷)貨往來之情事✓ 正解
• B隨意由前述人員進行私人利益輸送之交易
• C隨意由前述人員利用職務之便進行投機交易
• D隨意由前述人員利用各種管道進行洗錢交易

第 380 題金融服務業之董監事對與本公司有利害關係之交易，應採取下列何項原則辦理？

• A善良管理原則
• B公平競爭原則
• C專業原則
• D利益迴避原則✓ 正解

第 381 題有關利益衝突，下列敘述何者為非？

• A個人投資如可能對公司產生利益衝突，應避免之
• B金融從業人員得隨時擔任同業之負責人，不須任何同意✓ 正解
• C利用公司資源發現屬於公司的機會，不得據為己有
• D不得接受客戶提供之優惠待遇

第 383 題下列就金融從業人員之敘述何者為非？

• A與自身利益相關的業務應該迴避
• B因業務知悉公司股票將上漲，不可以事先買進
• C客戶的餽贈不能收受
• D只要對公司有益，所有法律規範可以先行放下✓ 正解

第 386 題金融服務業董事對董事會所列議案如有涉其本身利害關係致損及該公司利益之虞時，應採行下列何種措施？

• A自行迴避，不加入表決✓ 正解
• B加入表決
• C本身不加入表決，但代理其他董事行使其表決權
• D依其自由意志為之

第 387 題金融服務業應注意下列哪些人，會因其在公司擔任董事、監察人或經理人職務之便而獲得不當利益，為避免利益衝突，應予迴避？

• A本人及配偶
• B父母及子女
• C兄弟姐妹
• D以上皆是✓ 正解

第 388 題若某項活動、利益或關係可能妨礙從業人員追求公司及客戶之最高利益行事之能力時，應保持警覺，此屬何種行為？

• A能力原則
• B防範利益衝突行為✓ 正解
• C客觀性原則
• D誠信原則

第 389 題金融服務業董事、監察人或經理人在公司擔任職務時應避免下列何人獲得不當利益？

• A配偶
• B父母
• C子女
• D以上皆是✓ 正解

第 391 題為避免與客戶之利益衝突，下列何者不正確？

• A於法律許可範圍內為客戶之利益執行專業判斷
• B視客戶之忠誠度再決定執行業務之程度✓ 正解
• C不受客戶忠誠與否之影響
• D不受個人利益、其他客戶利益或任何其他人意願之影響

第 392 題有關利益衝突原則，下列何者正確？

• A公司得要求員工不得擁有非公開資訊而從事任何事業體或個人之交易
• B公司得要求員工不得有內線交易行為
• C公司得要求員工避免以非法套裝商品強迫客戶購買
• D以上皆是✓ 正解

第 393 題金融從業人員處理某項業務時，若與公司之利益發生衝突應採取何種方式？

• A基於利益衝突原則應予以迴避✓ 正解
• B仍應繼續辦理
• C因對自己有利，更應加強爭取該業務
• D將該業務轉移給自己的配偶來執行

第 394 題金融從業人員銷售對自己有利益的商品，如果該商品不符合客戶的需求，將會違反什麼原則？

• A能力原則
• B利益衝突原則✓ 正解
• C損失原則
• D以上皆是

第 395 題金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項，下列敘述何者有誤？

• A應公正對待客戶避免糾紛之發生
• B應確實瞭解客戶之財務狀況
• C應確實瞭解客戶投資需求及承擔潛在損失的能力
• D可利用客戶資料為自己謀取利益✓ 正解

第 396 題金融從業人員辦理全權委託業務，為避免利益衝突，應遵守下列何種事項？

• A不得與委任人有利益衝突之第三人從事全權委託業務，以及從事足以損害委任人權益之交易✓ 正解
• B可利用委任人之交易帳戶，為自己從事交易
• C可利用委任人之交易帳戶，為委任人以外之第三人從事交易
• D以上皆是

第 401 題下列何者不符合投信管理基金的利益衝突處理原則?

• A管理一個以上基金的經理人，不得對同一支股票及具有股權性質之債券，有同時或同日作相反投資決定
• B公司進行自有資金交易時，應優先執行基金買賣，並以利於公司之成交價格分配予客戶✓ 正解
• C經手人員知悉公司管理基金或全權委託帳戶為同一種股票或其衍生性商品的交易時，不得於該買賣前後 7 個營業日內進行個人交易
• D經手人員買入某種股票及具股權之衍生性商品須持有至少 30 日

第 402 題依據投信投顧公會會員自律公約，會員對其與客戶間或不同客戶之間的利益衝突情事，處理原則為?

• A應避免之✓ 正解
• B以口頭約定作為依據
• C以多數客戶之利益為依據
• D以損益標準作為處理原則

第 404 題當一個基金經理人管理一個以上基金時，應遵守那些事項？

• A公司應建立「中央集中下單制度」
• B將投資決策及交易過程予以獨立
• C落實職能區隔之「中國牆」制度
• D以上皆是✓ 正解

第 407 題發發公司向全權委託經理人張三表示，如果該公司的全權委託績效報酬三個月內成長兩成，將免費提供其使用在林口高爾夫球場的公司會員證為期一個月。三個月後發發公司的委託資金代操績效如期成長達到了兩成，張三應該：

• A不顧公司主管反對，仍執意接受該邀約
• B未向公司報告逕自接受該邀約
• C接受該邀約，因為這不是金錢餽贈
• D應拒絕，並依公司所訂規範辦理✓ 正解

第 504 題下列何者不是證券商及其從業人員執行業務關於職業道德的行為規範？

• A執行業務避免利益衝突
• B下班後與親朋好友或同學餐敘✓ 正解
• C不洩露公司及客戶的機密資料
• D遵照法令及公司管理規章的規定執行業務

第 541 題道德行為規範應包括何種原則？

• A守法原則、誠信原則、自律原則
• B保密原則、能力原則、資訊公開原則
• C客戶利益優先原則、利益衝突原則、禁止不當得利原則
• D以上皆是✓ 正解

第 569 題下列何者不違反投信投顧公會會員自律公約？

• A向上市公司募集基金，並將經理之基金投資於該上市公司股票
• B不洩露所管理的基金或委任人委任事項的相關資訊✓ 正解
• C向上櫃公司募集基金，且承諾將該資金投資於該上櫃公司服票
• D在未經核准前， 接受客戶預約認購基金