從業行為準則遵循歷屆試題

第 11 題為提供多元化之服務，金融從業人員：

• A得保管客戶之存摺及印章，以代其進行資金調度
• B得代客戶提領保證金以省卻客戶舟車勞頓之苦
• C得代領對帳單，並於日後面交客戶
• D應提供客戶多元化商品資訊✓ 正解

第 20 題依證券交易法規定，證券商非加入同業公會不得開業，而加入證券商同業公會必須簽屬會員自律公約並承諾共同信守之。下列何者是屬於證券商會員應共同信守的基本要求？

• A不得有破壞同業共同利益之情事
• B不得有破壞同業信譽之情事
• C不得以不當之方法直接或間接阻礙其他會員之業務發展或參與公平之競爭
• D以上皆是✓ 正解

第 22 題證券商於開業前需加入證券商同業公會並簽署會員自律公約，下列何者是屬於證券商會員應共同信守的基本要求？

• A不得以不當之方法直接或間接阻礙其他會員之業務發展或參與公平之競爭✓ 正解
• B為取得競爭優勢，不擇手段向同業大量挖角
• C為爭取業績，採取不合理、不正當之價格競爭行為
• D為顧及同業和諧，對同業之違規行為，即使知情，亦不應主動檢舉

第 23 題證券商之從業人員應該如何充實自己，以建立「證券專業」的形象，並以專業服務客戶？

• A藉由培養閱讀專業報章雜誌的習慣、參加相關專業的教育訓練、取得專業證照，以充實自己的專業知識✓ 正解
• B多加利用自己本身獲取的內線消息，幫助客戶賺錢
• C以贈品來博取客戶對自己的好感
• D善用自己本身的人情攻勢，來行銷商品

第 32 題金融從業人員推廣投資型業務時，下列何種行為是正確的？

• A為提高客戶收益，應推薦有內線消息之明牌
• B推介經主管機關核准之商品✓ 正解
• C為達成業績目標，推介自己都無法了解之金融商品
• D雖沒有合法資格，仍然從事該項推廣業務

第 56 題金融從業人員於業務推廣與招攬時，要成為專業從業人員除須符合特定的專業技術認可外，尚須具備下列何一重要條件：

• A崇高的道德水準✓ 正解
• B創造大量的業績
• C廣泛的人際關係
• D以上皆非

第 68 題金融從業人員執行業務時，不應有下列何種行為？

• A登載損害同業信譽之廣告
• B故意毀損同業之申請書架
• C故意破壞同業之各項宣傳品
• D以上皆是✓ 正解

第 91 題下列何者不是證券投信公司的基金銷售機構？

• A票券業✓ 正解
• B證券經紀商
• C人身保險業
• D銀行

第 92 題證券投資信託基金銷售機構的責任包括？

• A應充分知悉客戶之風險承受度
• B完成申購前交付簡式公開說明書
• C注意客戶疑似洗錢之行為
• D以上皆是✓ 正解

第 107 題金融從業人員當知悉客戶有操縱金融市場之意圖時：

• A仍可接受其委託進行金融商品交易
• B不可接受其委託進行金融商品交易✓ 正解
• C有條件地接受其委託進行金融商品交易
• D經主管同意即可接受其委託進行金融商品交易

第 112 題證券商之業務人員從事法令規定證券業務所為之行為， 下列敘述何者為正確？

• A證券商之業務人員所為之行為屬於該業務人員個人之行為，與證券商無關
• B證券商之業務人員所為之行為不屬於該證券商授權範圍內之行為
• C證券商之業務人員所為之行為，視為該證券商授權範圍內之行為✓ 正解
• D證券商之業務人員所為之行為是否為該證券商授權範圍，應由法院判定

第 113 題關於證券商及其業務人員從事證券業務之行為，下列何者為正確？

• A為提供客戶完整之服務，替委任人客戶保管印鑑與存摺
• B同意他人使用第三者之名義執行業務
• C與委任人客戶為投資金融商品收益共享或損失分擔之約定
• D以上皆非✓ 正解

第 123 題金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務，以下何者為是？

• A應依契約所定運用範圍執行投資或交易✓ 正解
• B雖非為契約約定投資範圍，應爭取市場先機先行投資
• C如違反契約約定，應經客戶口頭同意才可執行
• D如逾越契約運用範圍得於事後通知客戶

第 124 題金融從業人員與客戶訂定契約內容，以下何者為是？

• A無論是否違法，應依客戶需求訂定契約
• B契約內容不得違反主管機關業務相關規定✓ 正解
• C為爭取考績，契約內容應完全依照主管要求
• D無論是否違法，為達到業績要求應說服客戶簽約

第 132 題金融從業人員受客戶委託執行業務，如具有投資運用決定權，不得兼任以下何種業務？

• A兼任投資執行人員
• B兼任投資資產保管人員
• C兼任投資交割人員
• D以上皆是✓ 正解

第 140 題接受客戶受託執行之業務，何者得為之？

• A明顯違反相關法令規定者
• B收受客戶酬庸，而未損及公司利益者
• C未經主管機關核准承辦之業務活動
• D符合相關法令規定，且業經主管機關核准之業務✓ 正解

第 145 題金融從業人員於受託執行業務時，下列何者正確？

• A盡一切可能確認並瞭解客戶的需求，如同處理自己業務一般
• B盡全力持守榮譽及廉潔以維護所屬公司之信譽
• C應遵守專業行為規範
• D以上皆是✓ 正解

第 153 題金融從業人員辦理衍生性商品業務時，應本持下列何項原則？

• A誠信原則
• B守法原則
• C善良管理原則
• D以上皆是✓ 正解

第 154 題有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列陳述何者有誤?

• A不得從事足以損害委任人權益之交易
• B得對無權過問之同仁洩漏客戶資料✓ 正解
• C不得違反契約、內部作業規範、內部控制等行為
• D不得為與委任人有利益衝突之第三人從事代客操作業

第 166 題金融從業人員辦理全權委託業務，下列何者行為是不被允許的？

• A從事足以損害委任人權益之交易
• B從事逾越委任人授權範圍之交易
• C違反契約、內部作業規範、內部控制等行為
• D以上皆是✓ 正解

第 171 題有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者為非？

• A應遵守相關法令規定
• B不可利用委任人之交易帳戶，為自己交易
• C可將委任操作契約，轉讓他人✓ 正解
• D不可將已成交之買賣委託，由委任人名義改為其他第三人

第 268 題金融從業人員因個人疏忽，未在申購截止日前向公司提出客戶之商品申購書，下列何者敘述為正確處理態度?

• A銷毀客戶的申購書,假裝沒有這回事
• B誠實告知客戶及公司,協商解決方法✓ 正解
• C宣稱已繳件，推諉是收件經辦遺失申購書
• D視客戶態度來決定避不見面或告知協商

第 275 題證券商辦理財富管理業務，下列敘述何者為正確？

• A係指針對高淨值客戶，透過業務人員，依據客戶需求，提供資產配置或財務規劃等顧問諮詢或金融商品銷售業務， 以及以信託方式為客戶進行財務規劃、執行或辦理資產配置
• B證券商經營財富管理業務應符合規定資格條件並經證券主管機關核准
• C證券商人員辦理財富管理業務， 應具備財富管理業務人員之資格條件；如涉及其他金融特許事業之規範者，其人員之資格條件，應另依各業之規定辦理
• D以上皆是✓ 正解

第 280 題一個具有誠信的證券商及其從業人員，其基本該遵守的行為規範為何？

• A服務誠信
• B財務與公司的紀錄誠信
• C善盡保密之責
• D以上皆是✓ 正解

第 296 題金融服務業稽核人員得兼任下列何種職務？

• A銀行存款櫃檯人員
• B證券商債券交易員
• C保險公司核保人員
• D以上皆非✓ 正解

第 298 題下列何者為金融從業人員應有之行為？

• A私自從事未經主管機關核准之業務
• B故意隱瞞有重大喪失債信情事
• C隱匿尚有未執行完畢之刑事責任
• D不得私自於同業兼任相關職務✓ 正解

第 304 題對公司有控制能力之法人股東，應訂定相關之執行職務守則以為遵循，此為擔任董事、 監察人之何種義務？

• A忠實與注意義務✓ 正解
• B保密義務
• C善良管理義務
• D守法義務

第 311 題金融從業人員若有代為收付金錢之行為者應遵守下列何項行為規範？

• A收現但轉以自己之支票付款
• B收到客戶款項應馬上歸繳公司✓ 正解
• C收到隔幾天再給公司
• D存於自己帳戶再處理

第 322 題金融從業人員不宜參與下列行為或交易？

• A利用短線操作參與投機性之證券交易
• B與其他非個人財力所及之有關投機性之交易
• C藉親友之名義從事交易
• D以上皆是✓ 正解

第 324 題金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項，下列敘述何者為非？

• A得向顧客收受不當佣金、酬金✓ 正解
• B應避免不當銷售或推介之行為
• C不得向他人出售、洩漏客戶資料
• D應遵守相關法令規定

第 353 題金融從業人員執行業務時，下列敘述何者不當?

• A應善加利用職務所得訊息，為本身牟取利益✓ 正解
• B不以職務所得訊息，為本身牟取利益
• C應以客戶利益優先，不以個人業績為考量
• D不以本身利益仲介客戶從事非法交易

第 356 題下列何者不是金融服務事業之從業人員關於職業道德的基本條件？

• A法令規章遵循
• B專業之資格、技能、態度、與服務
• C擅長交際應酬✓ 正解
• D品德、誠信、責任、 與保密

第 359 題在證券業所提供的業務服務過程中，下列那種情事不屬於利益衝突的範圍？

• A符合法令之受託買賣上市櫃股票交易✓ 正解
• B提供給客戶之金融商品或服務，與公司有直接或間接之不合規利益
• C未經公司同意，擅自雇用自己的親友在公司任職
• D未依公司規定在外自行開業或兼任其他職務

第 367 題為了防範公司可能與客戶或員工發生利益衝突的問題，下列何者是公司的內部管理規章應規範的內容？

• A組織架構與人員資格條件
• B風險管理制度
• C內部控制制度
• D以上皆是✓ 正解

第 379 題擔任公司之董事、監察人或經理人：

• A可使用公司之財產圖利自己
• B應避免圖私利之機會✓ 正解
• C以不正當之方法圖利自己
• D利用公司之財產圖利自己之親朋好友

第 384 題公司董事、監察人或經理人，對下列何種行為應予避免？

• A對於本身及客戶之資訊負有保密責任
• B透過使用公司資產、資訊或藉由職務之便以獲取私利✓ 正解
• C遵循法令規章
• D保護並適當使用公司資產

第 390 題金融服務業應避免董事、監察人或經理人進行以下何者行為？

• A透過使用公司財產、資訊或藉由職務之便而有圖私利之機會
• B透過使用公司財產、資訊或藉由職務之便以獲取實質利益
• C與公司競爭
• D以上皆是✓ 正解

第 392 題有關利益衝突原則，下列何者正確？

• A公司得要求員工不得擁有非公開資訊而從事任何事業體或個人之交易
• B公司得要求員工不得有內線交易行為
• C公司得要求員工避免以非法套裝商品強迫客戶購買
• D以上皆是✓ 正解

第 403 題依據投信投顧公會訂定之投資顧問從業人員行為準則規定，經手人員為本人帳戶投資何項商品，應事先以書面報經督察主管或所屬部門主管核准?

• A國內上市股票
• B國內上櫃公司股票
• C國內具股權性質之衍生性商品
• D以上皆是✓ 正解

第 405 題投資顧問事業從業人員行為準則針對經手人員及利害關係人帳戶往來有所規範。所謂的利害關係人不包括：

• A未成年子女
• B本人
• C配偶利用他人名義投資衍生性金融商品而間接受有利益者
• D以上皆非✓ 正解

第 406 題林莉莉轉換生涯跑道，從銀行財務部主管轉任投信基金經理人，依據證券投資信託事業經理守則，就林莉莉的個人交易資料下列敘述何者為正確？

• A不用申報，因為是到職前所為的交易
• B股票交易不用申報
• C只有以自己名義進行之交易投資必須申報
• D以上皆非✓ 正解

第 409 題下列何種人員不得以特定身分取得初次上市之股票？

• A基金經理人
• B交易部主管
• C全權委託投資經理人
• D以上皆是✓ 正解

第 413 題金融從業人員違反相關法律之規定，致當事人權益受損者，應負之責任為何？

• A損害賠償責任✓ 正解
• B道義責任
• C不需負責
• D以上皆是

第 433 題證券商之從業人員，如發現公司內部有違反法令規章或職業道德之情事時，下列何者是最好的作法？

• A與自己沒有利害關係，假裝沒有看到
• B私下告訴同業的朋友
• C立刻向公司總經理或董事長或其他適當人員呈報✓ 正解
• D直接向檢調機關檢舉

第 437 題關於證券之從業人員職業道德行為之保密規範，下列敘述何者為非？

• A未經主管機關同意，不得對執行職務無關之人洩漏主管機關金融檢查報告
• B出席公司股東會領取該公司議事手冊或年報✓ 正解
• C不得洩漏或交付依洗錢防制法規定向法務部調查局申報疑似洗錢交易案件相關資料
• D證券商對於非應依法令所為之查詢，不得洩漏客戶委託事項及其他業務上所獲悉之秘密

第 454 題從業人員對於所屬公司之機密資料在下列何種情形下可不適用「保密原則」？

• A於資料揭露前已為公眾所知
• B依相關法令要求被揭露者，非因從業人員違反保密義務者
• C(A)及(B)✓ 正解
• D以上皆非

第 480 題金融從業人員行為準則下列何者正確？

• A在法律範圍內自由經營
• B在道德範圍內自由經營
• C不影響公眾利益自由經營
• D以上皆是✓ 正解

第 487 題金融服務業及其受僱人員不得有下列何者行為?

• A違反法令或相關規章之情事
• B違反公司內部規定之情事
• C破壞同業和諧及公共利益之情事
• D以上皆是✓ 正解

第 491 題下列何者為金融從業人員應有的職業道德?

• A對於內部業務人員之違規事件，應主動向主管報告✓ 正解
• B對於內部業務人員之違規事件，應代為掩護以維持同事情誼
• C對於內部業務人員之違規事發暗自竊喜並落井下石
• D對於同業之違規應大加韃伐，自家公司違規則無所謂

第 492 題關於金融服務業之敘述，下列何者為非?

• A得秉持誠信公平原則，儘速處理交易糾紛
• B得從事地下金融活動以牟取客戶及公司之最大利益✓ 正解
• C得確實遵守洗錢防制法及相關規定
• D得建立完備的內控內稽制度並確實執行

第 494 題金融從業人員應確實遵守法令規範，如有觸法經主管機關發函要求暫停職務者，則下列行為何者適當?

• A為不影響客戶權益，照常執行業務
• B依法暫停執行業務並自我改進✓ 正解
• C借用其他業務人員之名義執行業務
• D以未收到發函為藉口，拒絕暫停執行業務

第 495 題金融從業人員於執行工作時，如發現其他人員有不法情事，何者敘述適當?

• A應通報內部權責單位處理✓ 正解
• B基於保密原則，假裝若無其事
• C當機立斷，直接請其改正
• D與其交換條件，牟取自身利益

第 496 題從事證券及金融相關專門職業，有那些特性 ?

• A維持高度職業倫理道德的承諾
• B強制性再教育訓練的專業要求
• C利他主義態度的普及
• D以上皆是✓ 正解

第 499 題下列何者為證券主管機關對於證券商負責人與業務人員管理的規範事項？

• A證券商之業務人員應參加證券主管機關或其指定機構辦理之職前訓練與在職訓練
• B禁止證券商負責人與業務人員利用職務之機會，從事虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之活動
• C執行業務之人員應符合主管機關規定之資格條件
• D以上皆是✓ 正解

第 501 題下列何者是證券商訂定衍生性金融商品銷售人員之行為與操守準則應包含之事項?

• A不得與客戶約定投資收益分享或損失分攤之承諾
• B規範禁止收受或提供不當報酬或饋贈
• C不得以任何方式向客戶提供建議買賣訊息
• D以上皆是✓ 正解

第 503 題下列何者是證券商及其從業人員執行業務關於職業道德的行為規範？

• A對客戶提供金融商品與服務應注意誠信與公平交易
• B保護並適當使用公司資產
• C執行業務必須遵循法令規章
• D以上皆是✓ 正解

第 504 題下列何者不是證券商及其從業人員執行業務關於職業道德的行為規範？

• A執行業務避免利益衝突
• B下班後與親朋好友或同學餐敘✓ 正解
• C不洩露公司及客戶的機密資料
• D遵照法令及公司管理規章的規定執行業務

第 506 題如何判斷證券商的業務人員是否具有職業道德？

• A持有多種證券、期貨、或銀行、 保險的專業證照
• B不論是否執行業務或在何時何地，均能遵守法規與自律原則✓ 正解
• C擁有高額的營業業績並領取高額的營業獎金
• D擁有廣闊的政商及人際關係

第 507 題下列何者屬於證券商及其從業人員執行業務應遵守的執業道德規範？

• A忠實執行工作，並以事實為根據
• B以政府的法令及公司內部管理規章的規定為準則，嚴明紀律，保守機密
• C公司與員工、員工與員工、公司與客戶、員工與客戶間互相尊重， 相互配合
• D以上皆是✓ 正解

第 508 題證券商之從業人員日常執行業務應該遵守何種規定？

• A遵守政府的相關法令規定
• B若遇到利益衝突事項，應主動向上級報告
• C遵守公司所制訂的內部管理規章制度
• D以上皆是✓ 正解

第 509 題資本市場是信用市場，市場參與者相互間的信用是市場存在的基礎及價值，因此， 證券交易法對於破壞市場信用的行為，通常會處以最嚴厲的處分，下列何者不屬於破壞市場信用的行為？

• A內線交易
• B人為操縱股價
• C員工加班不依法給加班費✓ 正解
• D有價證券之募集、發行、私募或買賣有虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之行為

第 510 題下列何者非為充實與增進證券及金融業務人員專業的作法？

• A參加軍事訓練✓ 正解
• B參加公司內部舉辦或外部專業機構辦理之職前訓練
• C持續定期參加公司內部舉辦及外部專業機構辦理之在職訓練
• D各種相關證券及金融業專業證照之取得

第 511 題下列何者為確保證券商從業人員在公司遵守法令執行業務的作法？

• A設置法令遵循單位專責負責推動
• B對公司員工施以適當合宜的法規訓練
• C內部稽核單位將公司法令遵循制度執行情形列入查核
• D以上皆是✓ 正解

第 512 題以下敘述何者為是？

• A法規過於專業，經辦人員毋須了解法規
• B公司主管要求時， 經辦再更新法規即可
• C經辦人員應隨時注意業務相關法規之更新✓ 正解
• D以上皆非

第 513 題下列何者須符合法定之人員資格條件？

• A信託業務人員
• B信託管理人員
• C信託督導人員
• D以上皆是✓ 正解

第 514 題有關人員資格之規定，以下所述何者為錯誤的？

• A信託業僱用業務人員雖未符合資格得予試用✓ 正解
• B信託業僱用新員工時應考量是否具有資格
• C信託業應取得新進員工符合資格證明文件
• D未符合相關資格不得調派擔任信託業務人員

第 515 題以下何者非屬自律範圍？

• A核准營業項目✓ 正解
• B廣告自律規範
• C會員財務或業務之查核及輔導
• D訂定各業自律公約

第 516 題違反會員自律公約之處置，下列何者為非？

• A先請示主管機關，核准後再處置✓ 正解
• B由各業公會依規定辦理
• C依自律公約規定處分
• D處分報經各公會理事會決議後執行並報知主管機關

第 517 題違反會員自律公約之處分，以下何者為非？

• A處以違約金
• B停止其應享有之部分或全部權益
• C責令會員對其所屬人員為適當之處分
• D終止會員營業執照✓ 正解

第 524 題何者為金融從業人員應有之表現？

• A知悉公司有重大舞弊案件，應循正當管道向上級通報✓ 正解
• B從事不當授信、涉及嚴重違反授信原則之業務
• C知悉公司財務及業務重大缺失，未向公司內部稽核部門報告
• D為自己或第三人不法之利益，損害公司之利益

第 527 題金融從業人員應如何強化自身之法律知識且養成自律精神？

• A不定期檢視相關法令之規定，留意是否有更改與增訂之法律規範
• B參與同業公會所舉辦之在職訓練
• C秉持守法、誠信原則，在所從事之業務行為上建立誠信與專業精神
• D以上皆是✓ 正解

第 528 題金融從業人員之自律行為何者為非？

• A未經許可，不得在公司工作時間內，兼任公司以外之任何職務
• B對於公司各項文件、函電、簿冊、圖表、典章制度、公物等， 得以攜出並對外談論✓ 正解
• C對職務上所獲悉之任何未經公司同意公開之營業資訊負有絕對保密義務
• D非經主管許可，不得擅自對外發表任何有關公司業務之意見

第 529 題金融服務業內部應加強宣導職業道德觀念，並且鼓勵員工於懷疑或發現有人違反法令規章或道德行為準則時之處理，下列何者不適當？

• A隱忍不報✓ 正解
• B向監察人報告
• C向經理人報告
• D向內部稽核主管報告

第 530 題金融從業人員為發揚自律精神，應共同信守之規範，下列何者除外？

• A董監事對與本人有利害關係之交易，自行迴避
• B對客戶之資料，除基於法令規定外，應保守秘密
• C爭取業務時，與相關公司或人員間有不當利益之約定或收受✓ 正解
• D不以脅迫、利誘或其他不正當方式，獲取其他同業之行銷機密或其交易人相對資料

第 532 題欲從事未經主管機關核定之業務時，應如何辦理？

• A報請公會備查後辦理
• B俟呈報董事會通過後辦理
• C經股東大會通過後即可辦理
• D經主管機關核准後方得辦理✓ 正解

第 533 題金融相關從業人員之資格條件，下列何項不在優先考慮範圍之內?

• A品德
• B專業
• C相關經驗
• D性別✓ 正解

第 534 題金融從業人員於尚未符合相關人員資格時：

• A可經辦各項業務
• B代理經辦相關業務
• C不得經辦相關業務✓ 正解
• D於能力範圍內，仍可執行相關業務

第 538 題近年來隨著對公眾利益的保護增加，從業人員除應遵守相關法律規範外，另有何種規範相應而生並隨之增加，其旨在藉由本業自我約束力量使市場秩序更臻完善?

• A自律規範✓ 正解
• B作業標準
• C罰款
• D擔保

第 539 題金融從業人員得遵守下列單位所訂規範？

• A從業人員自律規範
• B政府機關命令
• C公司規章
• D以上皆是✓ 正解

第 540 題懲戒違反道德行為準則之員工時，應有下列何者考量？

• A逕行公開譴責
• B逕行吊銷或撤銷相關資格者，不得於媒體公告之，以保障其工作權及隱私權
• C應給予申復機會及救濟管道✓ 正解
• D以上皆是

第 541 題道德行為規範應包括何種原則？

• A守法原則、誠信原則、自律原則
• B保密原則、能力原則、資訊公開原則
• C客戶利益優先原則、利益衝突原則、禁止不當得利原則
• D以上皆是✓ 正解

第 542 題金融從業人員在自己的工作領域中，應：

• A專注自己及他人之升遷
• B不參加公司的教育訓練
• C不斷加強自己的專業知識✓ 正解
• D不涉獵本業以外之相關知識

第 543 題道德行為規範適用之事業體為何？

• A限於上市櫃公司
• B限於金融產業
• C限於營利事業
• D各種事業體均得適用✓ 正解

第 551 題對於金融從業人員之行為規範，下列何者正確？

• A不得涉及賭博情事
• B應避免不當的交際應酬
• C應避免不當的餽贈
• D以上皆是✓ 正解

第 563 題證券投信投顧公會會員自律公約，適用於：

• A投信投顧業務人員
• B投顧事業負責人
• C證券投資信託事業
• D以上皆是✓ 正解

第 570 題金融從業人員自律規範中，有關個人交易須申報的帳戶規範對象為：

• A以自己名義開立之帳戶
• B配偶之帳戶
• C配偶利用他人名義持有者之他人帳戶
• D以上皆是✓ 正解

第 576 題依證券交易法規定，證券商非加入證券商同業公會不得開業，而加入證券商同業公會必須簽署會員自律公約並承諾共同信守之。證券商經營有價證券經紀業務，下列何者不是應共同信守的基本要求 ?

• A不得散布不實資訊，誤導投資大眾
• B不得策動他人聯手炒作股票
• C不得從事非法之股票仲介交易
• D散播不實言論，中傷其他會員✓ 正解

第 579 題依證券交易法規定，證券商非加入證券商同業公會不得開業，而加入證券商同業公會必須簽署會員自律公約並承諾共同信守之。證券商經營有價證券經紀業務，下列何者不是應共同信守的基本要求 ?

• A對客戶提供、揭露之資訊可依客戶之重要程度而有特殊不同之待遇✓ 正解
• B應主動發掘或舉發內部業務人員之違規事件﹔對同業之違規行為，若知情者，亦應主動檢舉
• C應盡協助維護市場交易秩序及防杜不法交易之義務
• D應落實洗錢防制注意事項及徵信制度

第 583 題財團法人金融消費評議中心對金融服務業與金融消費者間之金融消費爭議所作出的評議決定書，經送經法院核可者，其法律效力如何？

• A與民事確定判決有同一之效力✓ 正解
• B金融服務業與金融消費者事後可再進行協商
• C金融服務業得就該事件再次申請評議
• D金融服務業事後後悔，可不接受評議決定

第 584 題證券商為證券市場的重要專業中介機構，是受高度監理的行業，基於公平、誠實、 守信、透明原則從事證券商業活動。為落實誠信經營，並防範不誠信行為，下列何者屬於證券商規範從業人員於執行業務時應注意的事項 ?

• A禁止公司人員直接或間接提供、收受、承諾或要求不正當利益
• B應避免與涉有不誠信行為之代理商、供應商、客戶或其他商業往來對象從事商業交易
• C禁止提供或承諾任何疏通費
• D以上皆是✓ 正解

第 597 題政府為更積極保護證券投資人，訂定多種專業法律，請問下列何者不屬於此種專業法律？

• A證券交易法
• B組織犯罪防制條例✓ 正解
• C金融消費者保護法
• D證券投資人及期貨交易人保護法

第 600 題證券商經營有價證券承銷、自行買賣、受託買賣等業務，應由何人執行 ?

• A公司一般職員
• B公司董事或監察人
• C依證券商負責人及業務人員管理規則規定登記合格之業務人員✓ 正解
• D以上人員皆可

第 602 題老李至公務機關接洽業務時，下列敘述何者正確？

• A花錢要求加快申請案件審理， 沒有要求公務員違背職務，並不違法
• B唆使公務機關承辦採購人員配合浮報價額， 僅屬偽造文書行為
• C口頭允諾行賄金額但還沒送錢，尚不構成犯罪
• D與公務員同謀之共犯，即便不具公務員身分，仍會依據貪污治罪條例處刑✓ 正解