誠實信用原則歷屆試題

第 19 題證券商之業務人員招攬業務時，應該如何做，才能提高本身的業績？

• A自己掏錢買禮物送給客戶
• B勤練話術，以博取客戶的信任
• C培養本身的專業，以專業與誠心來面對及服務客戶✓ 正解
• D提供上市上櫃公司內線消息給客戶

第 24 題證券商從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，下列何者為正確？

• A應依社會一般道德、 誠實信用原則
• B應依保護投資人之精神
• C應維持公正之證券交易市場
• D以上皆是✓ 正解

第 43 題金融從業人員從事業務推廣與招攬時，應秉持之原則，下列何者為錯誤？

• A誠實信用原則
• B客戶資料保密原則
• C利益迴避原則
• D利潤至高原則✓ 正解

第 51 題金融從業人員與客戶維持良好關係，最主要的基礎是？

• A有服務的熱誠與專業能力✓ 正解
• B經常送禮
• C提供內線消息
• D以上皆非

第 69 題金融從業人員執行業務時，下列陳述何者為非？

• A與客戶洽談應保持懇切之態度
• B應秉持公正客觀立場審查
• C可使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆客戶✓ 正解
• D充分告知客戶應徵提之資料

第 100 題客戶投保住宅火險後，為增加收入而將客廳兼營火鍋小吃店，金融從業人員得知後應如何正確處理？

• A客戶仍有居住事實，故不影響
• B立即要求客戶向保險公司提出使用性質變更批改申請✓ 正解
• C投保當時是住宅，故只能等到保險契約到期後再說
• D當作不知而不處理，因不知者無罪

第 124 題金融從業人員與客戶訂定契約內容，以下何者為是？

• A無論是否違法，應依客戶需求訂定契約
• B契約內容不得違反主管機關業務相關規定✓ 正解
• C為爭取考績，契約內容應完全依照主管要求
• D無論是否違法，為達到業績要求應說服客戶簽約

第 126 題金融從業人員受託執行業務時所應秉持之原則，以下何者是錯誤？

• A應以達成主管交付業績目標為優先原則✓ 正解
• B應盡善良管理人注意義務
• C應以專業及謹慎態度處理事務
• D應忠實執行業務

第 130 題金融從業人員受客戶委託從事投資時，不得有以下何種行為？

• A故意誤導客戶所投資運用標的之風險
• B對投資產品之價值故意為錯誤之記錄
• C故意誤導受益人有關所投資運用商品應收取之費用
• D以上皆是✓ 正解

第 141 題下列何者行為有誤？

• A將客戶私下轉介於其他同業或交易商✓ 正解
• B依公司及相關法令規範，執行客戶所託之業務
• C事先與客戶簽訂受託執行業務範圍之約定書
• D誠實告知客戶受託業務執行之結果

第 145 題金融從業人員於受託執行業務時，下列何者正確？

• A盡一切可能確認並瞭解客戶的需求，如同處理自己業務一般
• B盡全力持守榮譽及廉潔以維護所屬公司之信譽
• C應遵守專業行為規範
• D以上皆是✓ 正解

第 147 題金融從業人員基於職業道德應如何對待客戶，下列何者行為是不對的？

• A公平對待所有的客戶
• B將客戶的利益置於公司利益或員工利益之上
• C將公司利益或員工利益置於客戶的利益之上✓ 正解
• D以客戶最高利益行事

第 153 題金融從業人員辦理衍生性商品業務時，應本持下列何項原則？

• A誠信原則
• B守法原則
• C善良管理原則
• D以上皆是✓ 正解

第 155 題金融從業人員辦理衍生性商品業務時，應遵循下列何者事項？

• A可幫助客戶遞延、 隱藏損失
• B可幫助客戶粉飾財務報表
• C可幫助客戶提前認列收入
• D不得利用衍生性商品幫助客戶遞延、隱藏損失或虛報、提前認列收入等✓ 正解

第 158 題金融從業人員辦理催收業務時，下列何者為應遵守之事項？

• A不得違反公共利益
• B僅能對債務人本人及其保證人催收
• C不得對非債務之第三人干擾或催討
• D以上皆是✓ 正解

第 172 題客戶申辦業務檢附之文件內含瑕疵時，下列敘述何者正確？

• A應確實檢視，審慎評估處理方式✓ 正解
• B應視與客戶之交情決定受理與否
• C仍照常予辦理，並向客戶示意要求其提供酬謝金或封口費
• D以上皆非

第 173 題王大明是一位證券分析人員，因為在餐廳吃飯時偶然聽到日日紅公司員工的談話， 回辦公室後就把分析報告中對日日紅公司股票的建議由買進改為賣出。王大明違反了什麼原則？

• A保密原則
• B公平原則
• C專業原則✓ 正解
• D忠實誠信原則

第 194 題金融服務業對客戶有告知義務與通知責任，下列敘述何者正確?

• A應對須告知及通知事項儘速忠實告知✓ 正解
• B可自行事先與客戶約定代為處理，毋須另行通知
• C若主管指示毋須告知，則不告知客戶
• D只告知有利於客戶之事項

第 206 題金融從業人員執行事務明知有下列事項應告知客戶，何者為是？

• A對於契約之重大條款認知錯誤
• B對於業務執行之重大事項認知錯誤
• C對於財產管理之重大事項認知錯誤
• D以上皆是✓ 正解

第 211 題金融從業人員辦理業務如需告知客戶公司相關資料，得以提供公司之相關資料為何？

• A公司及其相關分支機構或代理機構之營業地址、聯絡電話
• B代表公司執行業務的人員之姓名或職稱
• C代表公司可能與客戶聯繫的人員之姓名或職稱
• D以上皆是✓ 正解

第 217 題金融從業人員應提供客戶充足且必要之資訊，須告知客戶投資之風險及其所從事投資之決定或交易過程。此為以下何項原則？

• A資訊公開原則✓ 正解
• B能力原則
• C保密原則
• D客觀性原則

第 219 題金融從業人員面臨市場競爭時，何者不是正確的表現？

• A告知承作短期票券或債券交易之客戶，市場利率近期之波動情形
• B誠實告知客戶，公司及同業之間金融商品報價之差異
• C為達公司獲利目標，不擇手段欺瞞客戶所有訊息✓ 正解
• D針對客戶屬性，建議其承作短期票券或債券之交易

第 221 題若有客戶詢問某項商品資訊時，下列何者為不恰當行為？

• A拒絕提供或隱瞞市場上相關商品之訊息✓ 正解
• B在自身專業能力內，提供客戶該項商品之完整資訊
• C客觀分析該項商品可能面臨的風險
• D主動積極提供相關商品之資訊

第 227 題在提供專業服務過程中，從業人員不得有下列哪些行為？

• A任何欺瞞、詐騙行為
• B不實陳述或故意做錯
• C誤導客戶
• D以上皆是✓ 正解

第 247 題以下有關金融服務業從事投信業務對客戶收費資訊之陳述，何者有誤？

• A應向客戶揭露收費之基準及數額
• B所有會影響對客戶之收費或將調高之做法，都應符合公平誠信原則
• C向所有客戶收取的費用都必須一樣✓ 正解
• D調高費用者，應於與客戶協議書中揭露，並於定期表件中彙報

第 248 題購買基金之客戶要求投資信託公司揭露其財務狀況，公司人員應採取何者措施？

• A得拒絕提供任何資料
• B不得拒絕提供可公開之財務報表資料✓ 正解
• C公司人員視情況隨興提供資料
• D只提供口頭說明資料

第 259 題金融從業人員從事保險業務招攬應以何種態度經營及建立客戶群？

• A專業誠信之態度✓ 正解
• B得過且過之態度
• C業績至上
• D自身利益優先

第 260 題金融從業人員發現客戶需求與其公司所提供保險商品有落差時，應採取下列何種作為？

• A不擇手段，爭取業務
• B避重就輕，轉移焦點
• C誠實面對，據實說明✓ 正解
• D藉巧妙說詞掩蓋事實

第 261 題金融從業人員於保險業務招攬時，得要求要保人履行據實說明義務，係屬下列何種原則？

• A損害補償原則
• B保險利益原則
• C主力近因原則
• D最大誠信原則✓ 正解

第 264 題金融從業人員不得與客戶作獲利保證，係因：

• A任何交易皆有風險
• B職業道德
• C法令禁止
• D以上皆是✓ 正解

第 267 題金融從業人員面臨客戶交易虧損時，如何處理才適當?

• A保證與客戶共同承擔損失
• B竄改客戶交易資料、美化帳單
• C為免責備、避不見面
• D以誠懇的態度告知客戶實際狀況✓ 正解

第 268 題金融從業人員因個人疏忽，未在申購截止日前向公司提出客戶之商品申購書，下列何者敘述為正確處理態度?

• A銷毀客戶的申購書,假裝沒有這回事
• B誠實告知客戶及公司,協商解決方法✓ 正解
• C宣稱已繳件，推諉是收件經辦遺失申購書
• D視客戶態度來決定避不見面或告知協商

第 269 題金融從業人員應忠實執行客戶之委託，下列敘述何者正確?

• A客戶的委託損及其權益，仍然忠實執行不用告知
• BA 客戶口頭表示想跟隨 B 客戶的買賣，即應確實代 A 跟單
• C未經確認客戶之委託內容即逕行代其買賣
• D確實明白客戶的指示內容才執行委託，避免犯錯✓ 正解

第 272 題下列何者為金融服務業之開戶經辦應有之服務態度?

• A依當天心情決定是否完成客戶開戶手續
• B只幫交情好的業務員辦理客戶開戶
• C將自行來開戶的客戶介紹給業務員代操
• D為客戶詳細解說開戶程序並交付相關文件✓ 正解

第 274 題下列何者是證券商之業務人員執行業務公平對待客戶應秉持的原則？

• A優先考慮自己的業績
• B協助客戶炒作股價
• C應本誠實及信用原則✓ 正解
• D完全維護公司利益

第 279 題證券商之業務人員執行業務應本誠實及信用原則，下列何者為其本於職業道德而不得有之行為？

• A辦理受託買賣有價證券時，有隱瞞、詐欺或其他足以致人誤信之行為✓ 正解
• B以他人或親屬名義供客戶申購、買賣有價證券
• C接受客戶委託買賣有價證券時，同時以自己之計算為買入或賣出之相對行為
• D以上皆是

第 280 題一個具有誠信的證券商及其從業人員，其基本該遵守的行為規範為何？

• A服務誠信
• B財務與公司的紀錄誠信
• C善盡保密之責
• D以上皆是✓ 正解

第 282 題為促進證券業遵循法規及落實金融消費者保護，下列何者為證券業及其業務人員向客戶提供衍生性金融商品交易服務公平對待客戶應秉持之原則？

• A應以善良管理人之注意義務及忠實義務，本誠實信用原則為之✓ 正解
• B客戶為自己的親朋好友，因此釋放出未公開資訊供其投資參考
• C對於與法律相關的文件，為保護客戶予以銷毀及竄改
• D為服務及保護客戶，提供客戶經過美化的績效報告

第 283 題證券商之業務人員執行業務應本誠實及信用原則，下列何者為其本於職業道德而不得有之行為？

• A以職務上所知悉之消息，從事上市或上櫃有價證券買賣之交易活動
• B利用客戶名義或帳戶買賣有價證券
• C洩漏客戶委託事項及其他職務上所獲悉之秘密
• D以上皆是✓ 正解

第 284 題證券商之業務人員執行業務應本誠實及信用原則下列敘述，何者為正確？

• A考量客戶的身體不好，當管理資產發生減損時，選擇不告知
• B為了獲取更高利益，可以私下與客戶訂立契約
• C對客戶作贏利之保證或分享利益之證券買賣
• D受理辦妥受託契約之客戶買賣有價證券✓ 正解

第 285 題證券商之業務人員執行業務應本誠實及信用原則，下列何者為其本於職業道德而不得有之行為？

• A依據法令規定執行業務
• B招攬、媒介、促銷未經核准之有價證券或其衍生性商品✓ 正解
• C依據客戶委託事項及條件，執行有價證券之買賣
• D受理客戶本人開戶

第 286 題證券商之業務人員執行業務應本誠實及信用原則，下列何者為其本於職業道德而不得有之行為？

• A挪用或代客戶保管有價證券、款項、印鑑或存摺
• B向不特定多數人推介買賣特定之股票
• C利用客戶名義或帳戶買賣有價證券
• D以上皆是✓ 正解

第 287 題金融從業人員應忠實執行業務，以下何種行為是錯誤的？

• A不得因執行業務而享有個人不當利益
• B故意設計交易行為以掩飾利害關係人交易✓ 正解
• C不得對客戶有虛偽、 詐欺行為
• D不得對客戶有足致客戶誤信之行為

第 290 題金融從業人員執行業務，以下何種行為是正確的？

• A有偽造之行為
• B有詐欺之行為
• C有足致客戶誤信之行為
• D應秉忠實信用原則處理事務✓ 正解

第 292 題金融從業人員執行業務何種行為符合誠實原則？

• A對於客戶未來投資報酬，故意提供不適當之預測
• B誤導客戶可能之績效
• C對所投資產品之價值正確詳實記錄✓ 正解
• D誤導客戶所投資運用標的之風險

第 293 題以下敘述何者為非？

• A信託關係是高度信賴關係，客戶辦理業務首重公司信用
• B委託投資關係有賴客戶對公司管理資產能力之肯定
• C辦理業務應先爭取業績，無須告訴客戶相關風險✓ 正解
• D辦理業務應維護消費者權益

第 294 題應以誠信之態度提供專業服務，誠信係由誠實與公正所組合，不能附屬於個人利益， 以上敘述屬於何項原則？

• A資訊公開原則
• B誠信原則✓ 正解
• C客觀性原則
• D能力原則

第 303 題金融機構對交易對手承諾事項負有進行交易之義務，係基於下列何種原則？

• A專業原則
• B保密原則
• C忠實誠信原則✓ 正解
• D管理謹慎原則

第 305 題對公司有控制能力之法人股東或其代表人，於參加股東會應本於何項原則，行使其投票權？

• A誠信原則✓ 正解
• B能力原則
• C善良管理原則
• D守法原則

第 307 題身為金融從業人員應保持尊嚴，不得有玷辱職業信譽之任何行為，且與委託人間應有之約定，應如何應對？

• A可以違反
• B視情況違反
• C不得違反✓ 正解
• D以上皆非

第 308 題下列何者係金融從業人員秉持誠實信用原則之行為？

• A假借銀行存款名義招攬保險
• B以高預定利率作不實比較，誘使消費者抱持錯誤認知而購買保險
• C不以單獨強調或與其他金融商品比較之方式誤導消費者✓ 正解
• D以上皆是

第 312 題金融從業人員銷售無形的金融商品，因商品無樣品可試用，必須透過從業人員說明，下列敘述何者為非？

• A對商品內容應多做說明使客戶了解
• B應遵守誠實信用原則
• C商品已售出，可以不必再理會客戶✓ 正解
• D不斷地充實本身的專業知識，提供更好的服務

第 313 題有關忠實義務原則下列何者正確？

• A客戶利益優先
• B衝突避免、禁止短線交易
• C禁止不當得利、公平處理
• D以上皆是✓ 正解

第 314 題金融從業人員對於公司之相關資產，不應採取何種態度？

• A以非法手段取得後成為私人財產✓ 正解
• B使用於正當目的
• C無論有形或無形資產皆有責任加以保護
• D不得疏忽大意或浪費

第 315 題金融從業人員在銷售金融商品時，應對銷售之商品詳細說明，不得為業績而隱藏不告知金融商品應有之風險，係屬何種原則？

• A誠實信用原則✓ 正解
• B內線交易原則
• C服務原則
• D善良風俗原則

第 316 題金融從業人員基於招攬業務時，應秉持誠實信用原則，下列行為何者不屬誠實信用原則？

• A客戶對商品有不懂之處應再仔細說明
• B商品一旦售出，即使客戶對商品內容有疑問也置之不理✓ 正解
• C客戶交給我們的資料，不可隨意散播
• D以上皆是

第 328 題信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時，以下敘述何者正確？

• A不得違反公共利益
• B不得以損害他人為主要目的
• C應依誠實及信用原則行使權利
• D以上皆是✓ 正解

第 333 題依據忠實誠信原則，下列哪一項非投信投顧從業人員執行業務時應有的行為？

• A遵守契約規定
• B以善良管理人之注意義務本誠實信用原則執行業務
• C考慮客戶的財務狀況適度分散投資
• D依所有人的最佳利益行事，包含客戶、公司及股東✓ 正解

第 335 題發發證券公司向基金經理人小王表示，如果在該公司下單量三個月內成長兩成，將免費供其使用在陽明山的渡假別墅一星期。小王完整向公司報告了這件事，三個月後在發發證券的下單量成長達到了兩成，小王於是接受了這個渡假邀約。小王有違反忠實誠信原則嗎？

• A有，小王是基金經理人不得接受證券商退還之手續費或其他利益✓ 正解
• B沒有，因為這不是金錢餽贈
• C沒有，因為他已經向公司報告
• D沒有，因為他可以接受第三人提供的間接利益

第 337 題李四是一位證券分析師，於電視上向觀眾分析產業趨勢時，宣稱他取得國外某知名大學商學院 MBA 學位，但事實上，李四僅於該校取得商學院學分課程，且真實學歷僅限於國內大學經濟系學士學位。試問李四違反以下哪一原則？

• A專業原則
• B保密原則
• C公平競爭原則
• D忠實誠信原則✓ 正解

第 338 題忠實誠信義務原則之主要涵義為：

• A客戶利益優先✓ 正解
• B公司利益優先
• C個人利益優先
• D以上皆是

第 339 題金融從業人員發現保險商品條款涉及被保險人利益之解釋，如有爭議時，應如何處理？

• A作有利保險公司之解釋
• B作有利被保險人之解釋✓ 正解
• C以訴訟方式處理
• D不需理會

第 383 題下列就金融從業人員之敘述何者為非？

• A與自身利益相關的業務應該迴避
• B因業務知悉公司股票將上漲，不可以事先買進
• C客戶的餽贈不能收受
• D只要對公司有益，所有法律規範可以先行放下✓ 正解

第 384 題公司董事、監察人或經理人，對下列何種行為應予避免？

• A對於本身及客戶之資訊負有保密責任
• B透過使用公司資產、資訊或藉由職務之便以獲取私利✓ 正解
• C遵循法令規章
• D保護並適當使用公司資產

第 385 題金融從業人員基於維護公司利益不應有何種表現？

• A知悉授信客戶財務狀況惡化， 應立即告知主管，並加以妥善處理
• B當利率可能出現巨幅波動而侵蝕公司獲利時， 應主動告知主管
• C不得收受競爭對手之酬庸，以洩露公司內部機密
• D為了績效考量，隱瞞自身職務之缺失✓ 正解

第 451 題身為金融從業人員不得有下列何種行為？

• A對客戶委託交易事項嚴加保密
• B對職務上所知悉之秘密，盡其保密之責
• C對外散播誇大、偏頗或不實之訊息，有礙金融市場之穩定✓ 正解
• D對於所擁有、使用、管理或交易之紀錄資料保持合理之正確性及完整性

第 481 題保險契約簽訂後，契約雙方應遵守規範下列何者正確？

• A遵守簽訂條件和條款
• B切實履行各自的義務和責任
• C明確被保險人利益受到法律保護
• D以上皆是✓ 正解

第 489 題金融從業人員為了吸引並留住客戶：

• A應自我充實，提供專業服務✓ 正解
• B可以毀損其他同業商譽
• C可以惡性殺價，與同業競爭
• D可以幫客戶代墊款項

第 490 題金融服務業及其受僱人員，下列敘述何者有誤?

• A對客戶不得有背信、詐欺或侵害客戶權益之行為
• B不得非法動支或挪用客戶資金
• C不得為業務之招攬，而為誇大不實、偏頗之廣告宣傳
• D為招攬業務，得與客戶約定分享利益或共同承擔損失✓ 正解

第 498 題證券商之業務人執行務應本誠實及信用原則，下列何者是其本於職業道德而不得有之行為？

• A約定與客戶共同承擔買賣有價證券之交易損失，而從事證券買賣✓ 正解
• B對於客戶買賣證券之委託成交立刻回報
• C客戶開戶時必須向客戶說明契約內容的重要事項
• D以公司及業務人員之名義接受客戶委託買賣證券

第 523 題金融從業人員之職業道德不包含下列何者？

• A保護公司資產
• B保守客戶秘密
• C個人利益至上✓ 正解
• D誠信、客觀

第 524 題何者為金融從業人員應有之表現？

• A知悉公司有重大舞弊案件，應循正當管道向上級通報✓ 正解
• B從事不當授信、涉及嚴重違反授信原則之業務
• C知悉公司財務及業務重大缺失，未向公司內部稽核部門報告
• D為自己或第三人不法之利益，損害公司之利益

第 525 題身為金融從業人員應共同信守基本之職業道德不包括下列何者？

• A守法原則
• B誠實原則
• C主觀性原則✓ 正解
• D保密原則

第 531 題關於金融服務業從事授信業務之規範，下列敘述何者有誤？

• A對於授信客戶，應本公平誠信及權利義務對等原則，將有關約定事項訂明於契約並告知之
• B對授信案件應力求公正客觀並兼顧自身利益與社會公益
• C對人員之晉用應循正當途徑延攬，並長期有計畫培訓，以充實專業知識，並提高素質
• D為保障自身利益，對授信客戶重大不良訊息不宜互相通報✓ 正解

第 535 題關於金融從業人員之道德規範，下列敘述何者為正確？

• A因為自身的安危，即使知道直屬主管違反法規也不能越級報告
• B為了同事間和諧的氣氛，我應該將同事私下向客戶收受回扣的事保密
• C雖然金融從業人員必須保守客戶的秘密，但若家人需要，可以透露一些無所謂
• D對於客戶的無禮要求，仍然必須依公司規定辦理✓ 正解

第 541 題道德行為規範應包括何種原則？

• A守法原則、誠信原則、自律原則
• B保密原則、能力原則、資訊公開原則
• C客戶利益優先原則、利益衝突原則、禁止不當得利原則
• D以上皆是✓ 正解

第 545 題對於一個真正專業人員的特質，下列敘述何者正確？

• A具有專業才識
• B遵守最高執業倫理道德標準
• C具備「慈善」的基本優點及「愛」的觀點
• D以上皆是✓ 正解

第 546 題下列有關金融從業人員之敘述何者正確？

• A向客戶據實告知商品相關內容
• B不得為所屬公司授權範圍以外之任何承諾
• C對因執行業務所取得之機密資料應遵守資料保護相關法令規定
• D以上皆是✓ 正解

第 552 題金融從業人員對於往來客戶，於符合法令規定之範圍內，下列作為何者為是？

• A提供客戶充足之資訊，以便其充分瞭解公司業務
• B當客戶合法權益受到侵害時，應正面回應，並作妥適之處理
• C確實依據相關法令、公司章程之規定，忠實履行職務
• D以上皆是✓ 正解

第 559 題金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，為避免糾紛，應遵守下列何種事項？

• A應以善良管理人之注意義務及忠實義務，本誠實信用原則執行業務
• B應依據客戶風險之承受度銷售或推介客戶適當之商品或投資組合
• C不得銷售或推介逾越客戶財力狀況或合適之投資範圍以外之商品
• D以上皆是✓ 正解

第 560 題金融從業人員辦理徵信工作，以下敘述何者有誤？

• A徵信人員應依誠信公正原則， 辦理徵信工作
• B為謀徵信工作迅速完成，徵信單位對於經常往來客戶，毋需再辦理徵信✓ 正解
• C徵信人員對徵信資料應依法嚴守秘密
• D辦理徵信，除另有規定外，應以直接調查為主，間接調查為輔

第 584 題證券商為證券市場的重要專業中介機構，是受高度監理的行業，基於公平、誠實、 守信、透明原則從事證券商業活動。為落實誠信經營，並防範不誠信行為，下列何者屬於證券商規範從業人員於執行業務時應注意的事項 ?

• A禁止公司人員直接或間接提供、收受、承諾或要求不正當利益
• B應避免與涉有不誠信行為之代理商、供應商、客戶或其他商業往來對象從事商業交易
• C禁止提供或承諾任何疏通費
• D以上皆是✓ 正解

第 595 題證券商之業務人員執行業務應本誠實及信用原則，下列何者不是其本於職業道德而不得有之行為 ?

• A知悉客戶有利用公開發行公司尚未公開而對其股票價格有重大影響之消息或有操縱市場行為之意圖，而拒絕接受委託買賣✓ 正解
• B辦理有價證券承銷業務之人員與發行公司或其相關人員間有獲取不當利益之約定
• C向客戶或不特定多數人提供某種有價證券將上漲或下跌之判斷
• D向不特定多數人推介買賣特定之股票

第 596 題證券商辦理基金銷售業務，為提升對基金投資人之服務並保障其權益，證券商及其基金銷售業務人員應有如何的自律規範 ?

• A應盡善良管理人之注意義務，本誠實信用原則，辦理基金銷售業務
• B應充分了解客戶，並評估確認客戶對基金產品之適合度
• C證券商辦理基金銷售業務之人員應具備規定之資格條件
• D以上皆是✓ 正解

第 598 題金融服務業在向金融消費者說明金融商品或服務契約之重要內容及揭露風險，下列何者不是應遵守的基本原則？

• A應本於誠實信用原則，並以金融消費者能充分瞭解之文字或其他方式為之
• B任何說明或揭露之資訊均須應正確完整，不得有虛偽、詐欺、隱匿或其他足致他人誤信之情事
• C應以達到業績目標為最高指導原則✓ 正解
• D銷售文件之用語應以中文表達並力求淺顯易懂，必要時得附註原文

第 604 題與公務機關有業務往來構成職務利害關係者，下列敘述何者正確？

• A將餽贈之財物請公務員配偶代轉，該公務員亦已違反規定✓ 正解
• B與公務機關承辦人飲宴應酬為增進基本關係的必要方法
• C高級咖啡豆低價售予有利害關係之承辦公務員，有價購行為就不算違反法規
• D機關公務員藉子女婚宴廣邀業務往來廠商之行為，並無不妥

第 605 題行（受）賄罪成立要素之一為具有對價關係，而作為公務員職務之對價有「賄賂」 或「不正利益」，下列何者不屬於「賄賂」或「不正利益」？

• A招待至溫泉飯店住宿泡溫泉
• B介紹工作
• C免除債務
• D開工邀請觀禮✓ 正解

第 607 題有關向公務機關「請託關說」行為之敘述，下列何者不正確？

• A請託關說是指其內容涉及機關業務具體事項之決定或執行，且因該事項之決定或執行致有不當影響特定權利義務之虞者
• B要求制訂徇私之特殊規格，以利取得獨家議價權利，進而藉機獲取利益是違法之請託關說
• C請民意代表向機關爭取採購標案，是選民服務的一種，並非請託關說✓ 正解
• D不當請託關說有可能涉及刑事責任