廣告招攬不得情形歷屆試題
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共 70 題
第 2 題金融從業人員從事保險招攬所用文書、圖畫、廣告文宣，下列那一項是錯的？
- A應標明所屬公司之名稱
- B所屬公司為代理人、經紀人者並應標明往來保險業名稱
- C保險代理人、經紀人所屬業務員所使用之文書、圖書、廣告文宣,應經往來保險業同意方可使用
- D廣告文宣之內容 可任意將保險業報經主管機關審查通過之保單條款、費率及要保書文件予以更改✓ 正解
第 4 題金融從業人員從事保險業務招攬時，對不特定之第三人散播不實言論或文宣，擾亂金融秩序或其他公司營業、信譽，所屬公司如何處分？
- A罰鍰處分
- B減薪處分
- C停止招攬1 年✓ 正解
- D不需再作其他處分
第 6 題金融從業人員應以公司專業、形象及服務等招攬客戶：
- A不得惡意毀謗競爭者
- B不得惡意削價方式招攬
- C避免於報章雜誌刊登誇大不實廣告誘導客戶
- D以上敘述皆正確✓ 正解
第 9 題金融從業人員招攬證券期貨相關業務時，對於客戶折讓之要求，何者可以接受：
- A折讓至客戶本人帳戶✓ 正解
- B折讓至第三人帳戶
- C折讓至代理下單者之帳戶
- D不可削價競爭，故不可有折讓情事
第 10 題金融從業人員招攬業務時，不得以下列方式進行：
- A向客戶作不實陳述，僅強調容易獲利未同時說明相對風險
- B以多層次傳銷方式進行
- C宣稱金融商品交易簡明易懂，適合所有人士
- D以上皆不得為之✓ 正解
第 13 題金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件：
- A不得製作易使客戶誤解金融商品交易與賭博雷同之廣告✓ 正解
- B僅使用對其有利之資料以誇大其績效
- C宣稱金融商品交易無風險適合所有人士
- D得僅強調獲利，但未同時說明相對風險
第 14 題為招攬投資人從事金融商品，金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件時：
- A可以引用各種推薦書、感謝函、擷取報章雜誌之報導、為保證獲利或負擔損失之類似文字或表示
- B可以過去之操作績效為獲利保證
- C內容涉及誇大不實或虛偽陳述
- D以上敘述皆不得為之✓ 正解
第 16 題證券商從事證券相關的金融業務廣告或公開舉辦投資理財活動，下列何者符合規定？
- A於廣告或活動資料中，僅揭示對公司本身有利之事項
- B利用傳播媒體從事金融商品販賣，私下自己卻反向操作
- C業務人員需盡量提供客戶完整且客觀的資訊，不得為了本身業績而作出傷害客戶的行為✓ 正解
- D直接推薦或勸誘客戶投資買賣個別金融商品
第 17 題證券商之業務人員從事業務招攬，下列何者為錯誤的業務招攬行為?
- A不得對過去投資分析之績效作誇大不實之宣傳
- B任意提供主觀性之投資情報✓ 正解
- C對有價證券之募集，不得提供未來投資成果之預告
- D不得對不特定人以收取不相當之對價參加理財投資分析活動，以招攬客戶
第 24 題證券商從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，下列何者為正確？
- A應依社會一般道德、 誠實信用原則
- B應依保護投資人之精神
- C應維持公正之證券交易市場
- D以上皆是✓ 正解
第 25 題證券商從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，應遵守下列何種原則？
- A所製作之廣告，應審慎考量廣告對於投資大眾之影響，以免誤導投資大眾之判斷
- B廣告行為應注意維持合理競爭秩序
- C對於上市或上櫃、興櫃個別企業營運情況介紹之廣告，應避免過度或任意作主觀上之推斷
- D以上皆是✓ 正解
第 26 題證券商從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，下列何者為正確？
- A違背或抵觸證券法規或損害證券業信譽之廣告
- B冒用或使用類似大眾所熟悉之他人名號以混淆投資人
- C在法令規定之下，以誠實信用原則，忠實告知客戶相關商品的內容✓ 正解
- D隱匿重要事實，或其他誇大、偏頗之情事，致有誤導或欺罔投資大眾之虞
第 27 題證券商從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，不得有下列何種情事？
- A對個別證券提供上漲或下跌的預示或保證投資利益
- B截取報章雜誌不實之報導作為廣告內容
- C以獲利或投資績效為廣告者，未同時報導其風險，以作為平衡報導
- D以上皆是✓ 正解
第 28 題證券商及其業務人員從事有關投資型金融商品之廣告，下列敘述何者正確?
- A廣告中得以獲利為廣告，只要有事實或理論根據，不須同時報導其風險
- B未經主管機關核定的金融商品，可先行從事廣告活動測試市場
- C平面廣告應揭示警語，有聲廣告應以影像或聲音揭示警語✓ 正解
- D以上皆非
第 29 題證券商從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，不得有下列何種行為？
- A違背或牴觸證券法規
- B藉主管機關核准，作為保證獲利之宣傳
- C為競爭目的，散布損害他人營業信譽之廣告
- D以上皆是✓ 正解
第 31 題金融從業人員推廣業務時，下列何種行為是錯誤的？
- A推廣業務需考量客戶之投資風險承受度
- B推廣業務需了解客戶投資經驗
- C推廣經主管機關核准業務
- D推廣未經主管機關核准業務✓ 正解
第 35 題以下何者為金融服務業向不特定多數人之銷售行為?
- A透過發言人公佈商品內容
- B透過新聞稿通知媒體商品內容
- C於傳播媒體宣傳金融商品
- D以上皆是✓ 正解
第 36 題以下何者非為金融從業人員向不特定多數人之銷售行為？
- A於街頭發放商品廣告 DM
- B向已簽約客戶說明商品內容✓ 正解
- C於報章雜誌刊登商品廣告
- D向記者透漏商品內容並請其代為刊登
第 37 題金融從業人員招攬業務時，下列何種商品得以向不特定多數人銷售？
- A經主管機關核准之公開募集金融商品✓ 正解
- B經主管機關核准之國內私募基金
- C信託集合管理運用帳戶
- D國內私募有價證券
第 38 題金融從業人員招攬業務時，下列行為何者是正確的？
- A得以電子郵件促銷未經主管機關核准的業務
- B得以網路向多數人推薦國內私募基金
- C為爭取業績，應極力推銷收益率最高的商品而避談風險
- D客戶簽約前應向客戶說明契約內容✓ 正解
第 39 題金融從業人員招攬業務時，下列行為何者不宜？
- A說明財產之管理運用並非絕無風險
- B說明公司以往之經理績效無法保證最低收益
- C請客戶簽約前應詳閱說明書
- D片斷截取報章雜誌之報導作為促銷資料✓ 正解
第 40 題金融從業人員準備促銷資料，以下何者為是？
- A引用數據、資料作為促銷資料內容時毋須註明出處
- B引用數據、資料作為促銷資料內容時故意隱匿不利客戶之資訊
- C促銷資料應載明公司相關資料✓ 正解
- D故意隱匿資料致誤導投資大眾或客戶
第 41 題金融從業人員招攬業務時，下列何者不宜？
- A作保證獲利或負擔損失之表示✓ 正解
- B以獲利招攬業務必須同時說明其風險
- C使用公司名稱應清楚、明確且不得誤導客戶
- D如涉及比較其他同業應為客觀公平之比較
第 54 題金融從業人員從事業務推廣或招攬時，下列何者為非？
- A應主動推銷
- B應加強服務
- C爲達到業績，可製作較為誇張的文宣給客戶看✓ 正解
- D態度應誠懇實在
第 59 題金融從業人員從事行銷時，對於廣告文宣應遵守之規定？
- A對過去的業績以誇大不實之方式宣導
- B只報導獲利而不報導風險
- C勸誘客戶提前解約或贖回
- D應以公司名義為之，其內容應經公司核可，並符合法令規定✓ 正解
第 65 題有關金融從業人員之行銷行為，下列何者有誤？
- A應充分告知客戶產品之性質與內容
- B推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
- C應遵守相關法令規定
- D可自行勾選未經客戶同意申請之事項✓ 正解
第 69 題金融從業人員執行業務時，下列陳述何者為非？
- A與客戶洽談應保持懇切之態度
- B應秉持公正客觀立場審查
- C可使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆客戶✓ 正解
- D充分告知客戶應徵提之資料
第 70 題登載及製播廣告，應注意下列何款行為？
- A避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念
- B廣告應清楚、公正
- C不得使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者
- D以上皆是✓ 正解
第 71 題金融服務業製播廣告，不得有下列何種行為？
- A損害其他同業信譽之廣告
- B使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者
- C誤導消費者不正確之價值及理財觀念
- D以上皆是✓ 正解
第 73 題有關金融從業人員之業務推廣文宣，下列何者為是？
- A推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
- B推廣文宣應讓投資人能適當瞭解產品所涉風險
- C推廣文宣應避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念
- D以上皆是✓ 正解
第 75 題關於金融服務業從事投顧業務製發宣傳文件敘述，何者有誤？
- A不得保證獲利或負擔損失
- B以非向公會登記之名稱為之✓ 正解
- C不得藉卜筮或怪力亂神方式為之
- D不得擾亂交易市場秩序
第 77 題金融從業人員於舉辦投顧業務投資分析活動時，可引用何者宣傳，保證推介投資標的獲利或承擔其損失？
- A感謝函
- B雜誌報導
- C推薦書
- D以上皆非✓ 正解
第 79 題以下金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為，哪一項是明顯地違反所謂 「公平競爭原則」？
- A提供客戶基金申購手續費優惠來促銷新基金
- B散佈同業之不實資料✓ 正解
- C提供客戶有關同業與自己公司類似產品及手續費或經理費費率差異比較表
- D以上皆是
第 80 題金融服務業從事投信投顧之業務推廣招攬行為，下列何者不需標示警語？
- A基金產品廣告
- B全權委託投資業務廣告
- C單純登載投資管理專門知識✓ 正解
- D以上皆非
第 83 題金融服務業從事投顧業務舉辦投資講習會，應遵守那些原則？
- A不提供涉及個股未來買賣價位研判
- B不散布誇大資料取信他人
- C不對不特定人涉及指數預期
- D以上皆是✓ 正解
第 84 題下列哪些金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為是明顯地違反所謂「公開原則」？(I) 向客戶說明與分析產品特性與報酬率，但相關風險、提前贖回罰金及費用成本卻一概省略；(II) 向客戶說明與分析產品特性；(III) 向客戶說明與分析產品特性，並強調如投資該產品得享有稅負上優惠，卻不仔細說明是基於何種理由及內容，始得享有是項優惠。
- AI, II
- BII, III
- CI, III✓ 正解
- DI, II, III
第 85 題財神證券投資信託(股)公司發行之本國募集投資海外之證券投資信託基金，廣告宣傳可用下列何種方式？
- A刊登從成立以來的全部績效資料✓ 正解
- B宣稱該區域經濟穩定成長，是絕對安全、無風險的投資環境
- C預計年投資報酬率可以達 15%以上
- D預測新台幣未來還會貶值
第 86 題欣欣證券投資信託(股)公司如擬於平面刊登廣告，其警語表示方式應注意以下哪幾點？
- A以粗體印刷顯著標示
- B不得小於廣告上其他部分之最小字體
- C一般人在快速閱覽相關廣告時，均顯而易見
- D以上皆是✓ 正解
第 87 題下列有關證券投資信託事業以基金績效和業績數字為廣告或促銷內容之敘述，何者為非？
- A保本型基金如須採用複雜計算機制者，可無須註明✓ 正解
- B任何基金績效及業績數字均需註明使用資料之來源和日期
- C不得為基金投資績效預測
- D成立滿三年的基金，應以最近三年全部績效為圖表或曲線表示
第 90 題下列何者為不當的私募基金業務行為？
- A向銀行業者進行私募
- B向一般投資人進行私募✓ 正解
- C不得進行一般型廣告
- D向金融控股公司進行私募
第 142 題金融從業人員不應該有下列何種行為？
- A以職務上所知悉消息，告知第三人✓ 正解
- B不得利用客戶名義或帳戶，為自己或第三人買賣
- C不得有隱瞞、利誘客戶之行為
- D接受客戶委託買賣時，不得以自己之計算為買入或賣出之相對行為
第 159 題下列那一項為金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時，應遵守之事項？
- A應避免不當銷售或推介之行為
- B不得誤導消費者不正確之價值及理財觀念
- C不得使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者
- D以上皆是✓ 正解
第 160 題金融從業人員辦理衍生性商品業務時，不應有下列何種行為？
- A於交易契約中揭示可能發生之風險
- B對客戶善盡風險告知義務
- C誤導客戶之情事✓ 正解
- D提醒客戶承作商品之重要注意事項
第 175 題金融從業人員從事全權委託投資業務，不得為下列何種行為？
- A直接或間接提供或接受金錢或其他利益
- B無故洩漏公司基金或全權委託帳戶之機密
- C使人誤信能保證本金之安全或保證獲利者
- D以上皆是✓ 正解
第 195 題金融從業人員向客戶進行顧問業務招攬行為時，下列敘述何者妥適?
- A提供精美贈品，勸誘客戶當場簽約及繳付顧問費用
- B應提供客戶合理之契約審閱期間✓ 正解
- C可向客戶提供金融商品明確之價位預測，以博取客戶之好感，有利於日後簽訂委任契約
- D以某位簽約客戶最近 1 星期內獲利 20﹪之個案，作為宣傳之主要訴求
第 209 題金融從業人員告知客戶投資風險，以下何者為是？
- A無須提供相關書面資料
- B應代為填寫瞭解客戶作業之資料
- C以招攬業務必須同時說明其風險✓ 正解
- D太複雜之投資風險無須告知
第 235 題金融從業人員辦理全權委託業務，下列何者有助於避免糾紛之發生？
- A推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
- B充分告知產品所涉風險之性質與內容
- C向投資人說明產品之可能最大損失
- D以上皆是✓ 正解
第 236 題金融從業人員辦理全權委託業務，為避免糾紛，應遵守下列何種事項？
- A充分揭露商品所涉及風險之性質與內容
- B不得有誤導客戶之情事
- C提醒客戶於交易前應充分審度本身財務狀況及風險承受度，始決定是否進行投資
- D以上皆是✓ 正解
第 258 題金融從業人員於保險業務招攬時，不慎對商品作出不正確之解釋，應如何正確處理？
- A不影響，因口說無憑
- B口述僅供參考，一切以要保書或文宣為準
- C立即對客戶提出更正及正確解釋說明✓ 正解
- D認知不同，難以斷定錯誤與否
第 285 題證券商之業務人員執行業務應本誠實及信用原則，下列何者為其本於職業道德而不得有之行為？
- A依據法令規定執行業務
- B招攬、媒介、促銷未經核准之有價證券或其衍生性商品✓ 正解
- C依據客戶委託事項及條件，執行有價證券之買賣
- D受理客戶本人開戶
第 291 題金融從業人員不得有下列何者足致客戶誤信之行為？
- A偽造相關文件
- B故意誤導客戶所投資運用標的之風險
- C故意誤導客戶收取之費用及其付款方式
- D以上皆是✓ 正解
第 308 題下列何者係金融從業人員秉持誠實信用原則之行為？
- A假借銀行存款名義招攬保險
- B以高預定利率作不實比較，誘使消費者抱持錯誤認知而購買保險
- C不以單獨強調或與其他金融商品比較之方式誤導消費者✓ 正解
- D以上皆是
第 310 題關於金融從業人員執行業務時，下列敍述何者正確？
- A勸誘客戶解約他公司之商品
- B將他公司之商品作不公平之比較
- C不散播不實言論及文宣✓ 正解
- D販售非經主管機關核准之商品
第 319 題金融機構登載及製播廣告，不得有下列何款行為？
- A損害同業信譽之廣告
- B使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者
- C誤導消費者不正確之價值及理財觀念
- D以上皆是✓ 正解
第 329 題信用卡發卡機構對於信用卡業務需要所登載及製播廣告，應遵守下列何者事項？
- A避免造成消費者有不當擴張個人信用之價值觀
- B必須依據法令規範確實登載規定警語
- C必須充分揭露費用及利率
- D以上皆是✓ 正解
第 330 題金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，應依下列原則辦理？
- A應本最大誠信及充分揭露原則
- B不得藉主管機關對金融商品之核准、核備或備查，而使消費者認為政府已對該金融商品提供保證
- C不得對於過去之業績作誇大不實之宣傳，或對同業為攻訐之廣告
- D以上皆是✓ 正解
第 331 題投信投顧從業人員為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時，不得有下列何種行為?
- A藉主管機關對某項產品或業務之核准，作為證實該申請事項或誤導投資人認為主管機關已保證投資價值或獲利之宣傳
- B提供贈品或其他利益以招攬客戶
- C對同業為攻訐之廣告
- D以上皆是✓ 正解
第 351 題金融從業人員張三這個月的業績只差 500 萬元就達到業績目標，為能達到門檻領到目標獎金，張三應採用下列何種方式較為適當：
- A勸誘客戶李四申購商品並保證獲利
- B商請另一位從業人員轉單給自己，約定獎金分享
- C借用客戶名義申購商品，領到獎金再贖回
- D積極拓展業務、爭取客戶，以達到業績目標✓ 正解
第 476 題金融從業人員銷售保險商品之招攬廣告，應遵守下列那些法令？
- A個人資料保護法
- B消費者保護法
- C保險法等相關法令
- D以上皆是✓ 正解
第 484 題金融從業人員銷售保險商品之招攬廣告，除應遵守相關法令外，並應遵守什麼規定？
- A商場守則
- B商場資訊
- C保險業相關自律規範✓ 正解
- D以上皆是
第 490 題金融服務業及其受僱人員，下列敘述何者有誤?
- A對客戶不得有背信、詐欺或侵害客戶權益之行為
- B不得非法動支或挪用客戶資金
- C不得為業務之招攬，而為誇大不實、偏頗之廣告宣傳
- D為招攬業務，得與客戶約定分享利益或共同承擔損失✓ 正解
第 500 題為促進證券業遵守法規及落實金融消費者保護，證券商業務人銷售衍生性金融商品不得有下列何者行為？
- A與客戶約定分享利益或承擔損失，直接或間接要求、期約或收受不當之金錢、財物或其他利益
- B擅自修改或製作相關標準文件交付予客戶
- C擅自為客戶進行交易，或私自挪用客戶款項
- D以上皆是✓ 正解
第 502 題為促進證券業遵循法規及落實金融消費者保護之公平對待客戶原則，證券商從事結構型商品之銷售或提供相關資訊及行銷文件不得有下列何種情形？
- A使人誤信能保證本金之安全或保證獲利
- B提供贈品或以其他利益勸誘他人購買結構型商品
- C誇大過去之業績或攻訐同業之陳述
- D以上皆是✓ 正解
第 566 題投顧事業業務廣告如違反相關規範，投信投顧公會應進行查證，對於涉有違反規範之情事者將如何處理？
- A提證期局審議
- B提消保會議處
- C直接報金管會
- D提公會自律委員會審議✓ 正解
第 568 題以下哪一行為不違反投信投顧會員自律公約？
- A基金經理人接受客戶旅遊招待
- B證券分析人員根據未公開訊息做出投資建議
- C新進的全權委託經理人依據報載及從友人同事處所得訊息管理代操資金
- D以在投信投顧公會登記的名稱進行業務招攬，並提供公司經主管機關核准之營業執照字號✓ 正解
第 578 題金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，不得有下列何種情事？
- A違反法令、主管機關之規定或自律規範
- B虛偽、不實、隱匿、或其他足致他人誤信
- C損害金融服務業或他人營業信譽
- D以上皆是✓ 正解
第 580 題金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，不得有下列何種情事？
- A故意截取報章雜誌不實之報導作為廣告內容
- B對於業績及績效作誇大之宣傳
- C使用之文字或訊息內容使人誤信能保證本金之安全或保證獲利
- D以上皆是✓ 正解
第 589 題金融服務業招攬、播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時，下列敘述何者為正確？
- A對金融消費者所負擔之的義務不得低於所廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提示之資料或說明
- B不得有虛偽、詐欺、隱匿或其他足致他人誤信之情事
- C應確保其廣告內容之真實
- D以上皆為正確✓ 正解
第 590 題金融服務業對金融消費者進行金融教育宣導，下列敘述何者為正確？
- A不得引薦個別金融商品或服務✓ 正解
- B對金融消費者說金融商品或服務已獲主管機關核准或備查所以保證安全無虞
- C對應經而未經主管機關核准或備查之金融商品或服務預為宣傳促銷
- D使用能保證本金之安全或保證獲利之文字或訊息內容
第 592 題金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，下列敘述何者不是正確的作法？
- A應訂定宣傳資料製作規範與散發公布之控管流程
- B宣傳資料於對外使用前，應按業務種類，先行審核
- C全權交付廣告公司處理就可以，有問題由廣告公司負全責✓ 正解
- D應先確認內容無不當、誤導金融消費者、違反法令後始得對外使用