不當利益與餽贈歷屆試題

第 9 題金融從業人員招攬證券期貨相關業務時，對於客戶折讓之要求，何者可以接受：

• A折讓至客戶本人帳戶✓ 正解
• B折讓至第三人帳戶
• C折讓至代理下單者之帳戶
• D不可削價競爭，故不可有折讓情事

第 48 題金融從業人員下列行為何者為非？

• A主動提供商品相關資訊
• B私下接受客戶禮品及招待✓ 正解
• C寄送生日卡片
• D適時的電話問候

第 50 題金融從業人員向供應商或客戶建議或徵求業務時，下列何種行為是被禁止的？

• A提出任何對等交換的建議
• B表示可能因為對方不接受而取消服務或業務
• C可能因為對方的接受而給予特別的服務或業務
• D以上皆是✓ 正解

第 167 題下列所述金融從業人員辦理全權委託業務應廣泛了解客戶之事項，何者有誤？

• A投資需求
• B投資經驗
• C是否提供餽贈✓ 正解
• D財務狀況

第 175 題金融從業人員從事全權委託投資業務，不得為下列何種行為？

• A直接或間接提供或接受金錢或其他利益
• B無故洩漏公司基金或全權委託帳戶之機密
• C使人誤信能保證本金之安全或保證獲利者
• D以上皆是✓ 正解

第 203 題對於證券商之業務人員執行業務而言，下列敘述何者正確？

• A為了自己前途著想， 可以把 A 公司機密帶去 B 公司，以獲取更高的職位
• B只要不要太張揚，可以利用公司未公開的資訊，以家人的戶頭投資來獲利
• C若遇總體經濟環境不佳等因素，使得客戶資產的規模縮水，基於善良管理原則，仍要告知客戶✓ 正解
• D有時接受供應商的招待，也算是一種正常的交際活動

第 276 題證券商辦理財富管理業務，下列何者為證券商為防範內線交易及利益衝突之機制？

• A有關業務人員直接或間接接受客戶或第三人之饋贈應訂定規範標準或管理措施
• B辦理財富管理業務之人員，不得接受客戶不合法交易，從客戶獲知其買賣某標的商品之相關訊息，有利益衝突或不當得利之虞者，不得從事該等標的之買賣
• C加強控管辦理財富管理業務之人員，不得與客戶約定分享利益或承擔損失，直接或間接要求、期約或收受不當之金錢、財物或其他利益，致影響其專業判斷與職務執行之客觀性
• D以上皆是✓ 正解

第 277 題證券商辦理財富管理業務推廣時，下列敘述何者為正確？

• A加強對客戶宣導金融常識， 提升客戶風險辨識能力，俾利建立正確理財觀念
• B證券商宜採防止財富管理業務人員收受佣金回扣，或接受招待等不當利益之措施
• C證券商宜採防止財富管理業務人員未經客戶授權，擅自為客戶進行交易，或私自挪用客戶款項之措施
• D以上皆是✓ 正解

第 281 題對證券商及其業務人員而言，下列何者屬於「正當利益」？

• A佣金收入✓ 正解
• B私下收受一袋的黃金
• C私下收受供應商的回扣
• D與客戶間私下簽約的利益

第 287 題金融從業人員應忠實執行業務，以下何種行為是錯誤的？

• A不得因執行業務而享有個人不當利益
• B故意設計交易行為以掩飾利害關係人交易✓ 正解
• C不得對客戶有虛偽、 詐欺行為
• D不得對客戶有足致客戶誤信之行為

第 288 題金融從業人員從事信託業務，以下何種行為是錯誤的?

• A具運用決定權人，如有不法之利益時，應拒絕投資運用
• B提供客戶內線交易訊息✓ 正解
• C明知不適當之投資，不得故意建議客戶投資
• D有不法利益，不得故意建議客戶進行交易

第 295 題金融從業人員對不當利益應：

• A可接受招待
• B不可收現金，有價證券則不限
• C不得接受✓ 正解
• D可收禮品

第 300 題金融從業人員與客戶間之往來：

• A不得接受禮品或收取任何有價值物品✓ 正解
• B可收禮品
• C可收現金
• D可收現金及禮品

第 301 題下列何者為金融從業人員爭取業務時之禁止行為？

• A與往來客戶或相關人員有不當利益之約定
• B收受往來客戶或相關人員之不當利益
• C(A)、(B)皆是✓ 正解
• D(A)、(B)皆非

第 321 題金融從業人員得以何種名義，向顧客收受不當佣金、酬金？

• A個人
• B經理
• C主管機關
• D以上皆非✓ 正解

第 324 題金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項，下列敘述何者為非？

• A得向顧客收受不當佣金、酬金✓ 正解
• B應避免不當銷售或推介之行為
• C不得向他人出售、洩漏客戶資料
• D應遵守相關法令規定

第 327 題金融從業人員在向客戶推介或銷售金融商品時，以下敘述何者有誤？

• A不得委託無相關金融證照之人員從事之
• B應審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品
• C善盡充分告知投資風險內容之職責
• D為賺取佣金，儘量勸誘客戶於短期間內，以多次贖回、再申購金融商品之方式✓ 正解

第 332 題證券投信事業對於有業務往來的證券商，應採何種管理事項?

• A應簽訂書面約定， 將退還手續費捐予慈善機構
• B定期對財務、業務及服務品質作評比✓ 正解
• C除退還的手續費之外，得接受證券商的其它利益
• D以上皆是

第 335 題發發證券公司向基金經理人小王表示，如果在該公司下單量三個月內成長兩成，將免費供其使用在陽明山的渡假別墅一星期。小王完整向公司報告了這件事，三個月後在發發證券的下單量成長達到了兩成，小王於是接受了這個渡假邀約。小王有違反忠實誠信原則嗎？

• A有，小王是基金經理人不得接受證券商退還之手續費或其他利益✓ 正解
• B沒有，因為這不是金錢餽贈
• C沒有，因為他已經向公司報告
• D沒有，因為他可以接受第三人提供的間接利益

第 353 題金融從業人員執行業務時，下列敘述何者不當?

• A應善加利用職務所得訊息，為本身牟取利益✓ 正解
• B不以職務所得訊息，為本身牟取利益
• C應以客戶利益優先，不以個人業績為考量
• D不以本身利益仲介客戶從事非法交易

第 354 題有關金融從業人員行為之敘述，何者正確?

• A可要求客戶提供金錢餽贈或招待
• B可要求供應商提供金錢餽贈或招待
• C(A)及(B)皆可
• D以上皆非✓ 正解

第 365 題防止利益衝突是從事金融服務業職業道德的要項，下列何種狀況屬於利益衝突的問題？

• A經辦人員常常接受供應商招待、私下收受回扣✓ 正解
• B員工有轉換跑道的打算
• C有親戚朋友在同業任職
• D參加同業聯誼活動

第 381 題有關利益衝突，下列敘述何者為非？

• A個人投資如可能對公司產生利益衝突，應避免之
• B金融從業人員得隨時擔任同業之負責人，不須任何同意✓ 正解
• C利用公司資源發現屬於公司的機會，不得據為己有
• D不得接受客戶提供之優惠待遇

第 384 題公司董事、監察人或經理人，對下列何種行為應予避免？

• A對於本身及客戶之資訊負有保密責任
• B透過使用公司資產、資訊或藉由職務之便以獲取私利✓ 正解
• C遵循法令規章
• D保護並適當使用公司資產

第 399 題下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，應遵守之事項何者有誤？

• A可與客戶約定分享利益或共同承擔損失✓ 正解
• B應妥為保管客戶資料
• C應避免不當銷售或推介之行為
• D不可利用客戶帳戶或名義為自己謀取不當利益

第 407 題發發公司向全權委託經理人張三表示，如果該公司的全權委託績效報酬三個月內成長兩成，將免費提供其使用在林口高爾夫球場的公司會員證為期一個月。三個月後發發公司的委託資金代操績效如期成長達到了兩成，張三應該：

• A不顧公司主管反對，仍執意接受該邀約
• B未向公司報告逕自接受該邀約
• C接受該邀約，因為這不是金錢餽贈
• D應拒絕，並依公司所訂規範辦理✓ 正解

第 410 題圓滿投信招待光明證券新竹分公司人員五天四夜泰國之旅作為基金銷售目標達成之獎勵，請問是否可行？

• A可以接受，因為非金錢報酬
• B不能接受✓ 正解
• C經主管機關核准即可
• D向分公司主管報備即可

第 490 題金融服務業及其受僱人員，下列敘述何者有誤?

• A對客戶不得有背信、詐欺或侵害客戶權益之行為
• B不得非法動支或挪用客戶資金
• C不得為業務之招攬，而為誇大不實、偏頗之廣告宣傳
• D為招攬業務，得與客戶約定分享利益或共同承擔損失✓ 正解

第 500 題為促進證券業遵守法規及落實金融消費者保護，證券商業務人銷售衍生性金融商品不得有下列何者行為？

• A與客戶約定分享利益或承擔損失，直接或間接要求、期約或收受不當之金錢、財物或其他利益
• B擅自修改或製作相關標準文件交付予客戶
• C擅自為客戶進行交易，或私自挪用客戶款項
• D以上皆是✓ 正解

第 530 題金融從業人員為發揚自律精神，應共同信守之規範，下列何者除外？

• A董監事對與本人有利害關係之交易，自行迴避
• B對客戶之資料，除基於法令規定外，應保守秘密
• C爭取業務時，與相關公司或人員間有不當利益之約定或收受✓ 正解
• D不以脅迫、利誘或其他不正當方式，獲取其他同業之行銷機密或其交易人相對資料

第 551 題對於金融從業人員之行為規範，下列何者正確？

• A不得涉及賭博情事
• B應避免不當的交際應酬
• C應避免不當的餽贈
• D以上皆是✓ 正解

第 556 題有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務應遵守事項，下列敘述何者有誤？

• A應提供客戶有關商品之產品內容、交易條件及特性
• B應說明客戶投資本商品可能之預期收益
• C應於交易契約中揭示可能發生之風險，對客戶善盡風險告知義務
• D可與客戶約定分享利益或共同承擔損失✓ 正解

第 561 題金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，不得有下列何者行為？

• A向業者收受佣金回扣
• B未經客戶授權，擅自為客戶進行交易
• C私自挪用客戶款項
• D以上皆是✓ 正解

第 565 題下列何者不得接受上市、上櫃公司、證券承銷商所提供利益或其它利益?

• A各金融事業公會會員
• B金融事業負責人
• C金融從業人員
• D以上皆是✓ 正解

第 568 題以下哪一行為不違反投信投顧會員自律公約？

• A基金經理人接受客戶旅遊招待
• B證券分析人員根據未公開訊息做出投資建議
• C新進的全權委託經理人依據報載及從友人同事處所得訊息管理代操資金
• D以在投信投顧公會登記的名稱進行業務招攬，並提供公司經主管機關核准之營業執照字號✓ 正解

第 584 題證券商為證券市場的重要專業中介機構，是受高度監理的行業，基於公平、誠實、 守信、透明原則從事證券商業活動。為落實誠信經營，並防範不誠信行為，下列何者屬於證券商規範從業人員於執行業務時應注意的事項 ?

• A禁止公司人員直接或間接提供、收受、承諾或要求不正當利益
• B應避免與涉有不誠信行為之代理商、供應商、客戶或其他商業往來對象從事商業交易
• C禁止提供或承諾任何疏通費
• D以上皆是✓ 正解

第 595 題證券商之業務人員執行業務應本誠實及信用原則，下列何者不是其本於職業道德而不得有之行為 ?

• A知悉客戶有利用公開發行公司尚未公開而對其股票價格有重大影響之消息或有操縱市場行為之意圖，而拒絕接受委託買賣✓ 正解
• B辦理有價證券承銷業務之人員與發行公司或其相關人員間有獲取不當利益之約定
• C向客戶或不特定多數人提供某種有價證券將上漲或下跌之判斷
• D向不特定多數人推介買賣特定之股票

第 603 題公司在本身合乎規定之情形下申請案件，僅為縮短辦理時程而對公家機關承辦公務員贈送高價禮品，是否合法？

• A基於人情世故不構成違法
• B構成不違背職務行賄罪✓ 正解
• C構成違背職務行賄罪
• D送禮均不構成違法送錢才違法

第 604 題與公務機關有業務往來構成職務利害關係者，下列敘述何者正確？

• A將餽贈之財物請公務員配偶代轉，該公務員亦已違反規定✓ 正解
• B與公務機關承辦人飲宴應酬為增進基本關係的必要方法
• C高級咖啡豆低價售予有利害關係之承辦公務員，有價購行為就不算違反法規
• D機關公務員藉子女婚宴廣邀業務往來廠商之行為，並無不妥

第 606 題小張因案件申請業務至主管機關洽公，下列敘述何者正確？

• A適逢農曆春節前夕， 基於傳統禮俗應購買高價禮品贈與承辦人員
• B應備妥相關文件，依主管機關規定程序申請✓ 正解
• C洽公時間延誤承辦人員午休時間，為避免失禮， 應請承辦人吃飯
• D事前送禮是違法行賄，但事後餽贈是為表達感謝，並無不可

第 608 題下列何者不屬公務員廉政倫理規範禁止公務員收受之「財物」？

• A高爾夫球場會員證
• B旅宿業者公關票
• C公司印製之月（年）曆✓ 正解
• D農特產禮品

第 609 題貪污治罪條例所稱之「賄賂或不正利益」與公務員廉政倫理規範所稱之「餽贈財物」， 其最大差異在於下列何者之有無？

• A競合關係
• B吸收關係
• C隸屬關係
• D對價關係✓ 正解